Пути повышения эффективности работы коммерческого банка на рынке ценных бумаг (на примере ПАО “Альфа-Банк”)

ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………..….3 ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ РАБОТЫ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ………………………………….…6 1.1. Сущность основного понятия рынка ценных бумаг…………….……..6 1.2. Основные инструменты рынка ценных бумаг………………………...12 1.3. Виды деятельности коммерческого банка как профессионального участника на рынке ценных бумаг……………………………………..20 ГЛАВА 2. ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКА. ОСОБЕННОСТИ РАБОТЫ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ПАО “АЛЬФА-БАНК”……………….………27 2.1. Особенности создания и развития ПАО “Альфа-Банк”.…….………...27 2.2. Особенности деятельности ПАО “Альфа-Банк” как профессионального участника на рынке ценных бумаг…………………………….………..31 2.3. Основные инвестиционные продукты ПАО “Альфа-Банк”. Структурные продукты………………………………………………….41 2.4. Анализ эффективности операций ПАО “Альфа-Банк” на рынке ценных бумаг……………………………..………………………………..……...44 ГЛАВА 3. ОСНОВНЫЕ РИСКИ И ПУТИ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПАО “АЛЬФА-БАНК” КАК ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО УЧАСТНИКА НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ.53 3.1. Основные риски ПАО “Альфа-Банк” на рынке ценных бумаг….…....53 3.2. Пути повышения эффективности деятельности ПАО “Альфа-Банк” как профессионального участника на рынке ценных бумаг…………..…...58 3.3. Проблемы и перспективы развития российского рынка ценных бумаг……………………………………………………………………...61 ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………...68 СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ……………………………….70 ПРИЛОЖЕНИЕ…...……………………………………………………………73

I. Список нормативно-правовых актов 1. Гражданский кодекс Российской Федерации: часть 2 // от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. От 05.12.2017), статья 815 2. Гражданский кодекс Российской Федерации: часть 2 от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. От 05.12.2017), статья 844 3. Гражданский кодекс Российской Федерации: часть 2 от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. От 05.12.2017), статья 877 4. Гражданский кодекс Российской Федерации: часть 1 // от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. От 29.12.2017), статья 142 5. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 31.12.2017) “О банках и банковской деятельности”// статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг. 6. Федеральный закон “О рынке ценных бумаг” от 22.04.1996 N 39-ФЗ // Раздел II. Участники рынка ценных бумаг. Глава 2. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг 7. Федеральный закон от 11.03.1997 № 48-ФЗ “О переводном и простом векселе”. II. Учебные пособия и монографии 8. Берзона Н.И. Рынок ценных бумаг: учебник для академического бакалавриата / 4-е изд., перераб. и доп. – М. : Издательство Юрайт, 2017. – 443 с. – Серия: Бакалавр. Академический курс. 9. Галанова В.А. Рынок ценных бумаг. Учебник. – М.: ИНФРА-М, 2016 – 379 с. – (Высшее образование: Бакалавриат) 10. Галанова В.А., Басова А.И. Рынок ценных бумаг: Учебник / 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2015. - 448 с.: ил. 11. Криничанский К.В. "Финансовые рынки и институты". Науч. издание. Монография. - Миасс: Издательство ГЕОТУР, 2014 12. Рубцов Б.Б. Современные фондовые рынки: Учебное пособие для вузов. -М.: Альпина Бизнес Букс, - 926 с. 2016. 13. Селищев А. С., Маховикова Г. А. Рынок ценных бумаг: учебник и практикум для академического бакалавриата /— 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2015. — 483 с. — Серия: Бакалавр. Академический курс. 14. Трегубов В.А. Региональные финансовые рынки. Уч. пособие. Москва. Российский университет дружбы народов, - 248 с. 2009. 15. Чалдаева Л.А., Килячков А.А. Рынок ценных бумаг: учебник для академического бакалавриата / 5-е изд., перераб. и доп. — М.: Издательство Юрайт, 2015. — 341 с. — Серия: Бакалавр. Академический курс. 16. Чиненов М.В. Инвестиции: учебное пособие. М.: КНОРУС, - 248 с. 2007 III. Периодические издания 17. Анесянц, С. А. Основы функционирования рынка ценных бумаг / С.А. Анесянц. - М.: Финансы и статистика, 2017. - 144 c 18. Белов, В. А. Государственное регулирование рынка ценных бумаг / В.А. Белов. - М.: Высшая школа, 2016. - 352 c. 19. Боровкова, В. А. Рынок ценных бумаг / В.А. Боровкова, В.А. Боровкова. - М.: Питер, 2017. - 352 c. 20. Горохов, А. А. Комментарий к Федеральному закону "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" (постатейный) / А.А. Горохов, Д.А. Вавулин, А.С. Емельянов. - М.: Деловой двор, 2017. - 176 c. 21. Кушнир И.В. Рынок ценных бумаг. Издательство М.: Юрайт, - 87 с. 2014. 22. Миркин Я.М. Банковские услуги. – 480 с. 2015. 23. Мухаметшин, Т. Ф. Брокерская деятельность банков на рынке ценных бумаг в России. Правовое регулирование / Т.Ф. Мухаметшин. - М.: РГГУ, 2017. - 288 c. 24. Петров, М.И. Правовое регулирование рынка ценных бумаг / М.И. Петров. - М.: СПб: Питер, 2017. - 240 c. 25. Семенкова Е.В. Операции с ценными бумагами. – М.: Изд-во «Дело» АНХ, - 488 с. 2015. IV. Интернет-ресурсы 26. ПАО “Альфа-Банк”//Корпоративное управление/Совет директоров. URL: https://alfabank.ru/about/corporate_governance/board/ 27. РИА Новости//Исследование: в России наблюдается стагнация доходности банковского бизнеса. URL: http//www.ria.ru/economy/20171130/1509884090.html (статья от 30.11.2017). 28. Новашина Т.С., Криворучко С.В. Операции банков с ценными бумагами. М.: МФПА, — 367 с. 2005 29. РБК//Депозит для азартных: что нужно знать о структурных продуктах банка. URL: https://www.rbc.ru/money/25/04/2017/58fa37559a7947e3e39840e3 (статья от 25.04.2017) 30. Центральный банк Российской Федерации. URL: https://www.cbr.ru

Рынок – это торговля, совокупность сделок купли-продажи, т.е. одних и тех же действий по обмену товара на деньги. Поэтому главное, что различает рынки между собой, — это их предмет, т.е. вид товара. Рынок ценных бумаг отличается от рынков любых других товаров по своему специфическому товару – ценной бумаге. Он использует финансовых посредников и инструменты для своего функционирования. Все финансовые инструменты обладают такими характеристиками как доходность, риск и ликвидность. Деятельность коммерческих банков на данном рынке в настоящее время приобретают все большую актуальность. Коммерческие банки могут выступать на рынке ценных бумаг в качестве эмитентов собственных акций, облигаций, могут выпускать векселя, депозитные и сберегательные сертификаты и другие ценные бумаги; в роли инвесторов, приобретая ценные бумаги за свой счет и в роли профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляя брокерскую, дилерскую, депозитарную и прочую деятельность.