Онлайн поддержка
Все операторы заняты. Пожалуйста, оставьте свои контакты и ваш вопрос, мы с вами свяжемся!
ВАШЕ ИМЯ
ВАШ EMAIL
СООБЩЕНИЕ
* Пожалуйста, указывайте в сообщении номер вашего заказа (если есть)

Войти в мой кабинет
Регистрация
ГОТОВЫЕ РАБОТЫ / ДИПЛОМНАЯ РАБОТА, ПРАВО И ЮРИСПРУДЕНЦИЯ

ФИНАНСОВО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ БЕЗОПАСНОСТИ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ (ПРОЕКТНАЯ ВКР)

tanypav 990 руб. КУПИТЬ ЭТУ РАБОТУ
Страниц: 77 Заказ написания работы может стоить дешевле
Оригинальность: неизвестно После покупки вы можете повысить уникальность этой работы до 80-100% с помощью сервиса
Размещено: 29.03.2022
На основании проведенного в субъектов настоящей увеличению выпускной квалификационной погашение работе совместного исследования можно приоритетами сделать составлении следующие выводы. 1. Национальная безопасность Российской Федерации - это государство защиты личности, общества и государства от внутренних и внешних угроз, гарантирующее реализацию конституционных прав и свобод граждан Российской Федерации, в котором реализация конституционные права и свободы граждан Российской Федерации гарантируются надлежащим качеством и уровнем жизни, суверенитетом, независимостью, государственной и территориальной целостностью, устойчивым социально-экономическим развитием Российской Федерации.
Введение

Актуальность выпускной квалификационной работы. Банковская система является важнейшим сектором экономики, обеспечивающим аккумулирование временно свободных денежных средств клиентов и их последующее перераспределение между физическими и юридическими лицами. Кредитные организации по своей сути являются финансовыми посредниками между владельцами капитала и лицами, предъявляющими спрос на заемные средства. Исторически, основополагающими для банков являются операции по привлечению денежных средств во вклады, их размещение от своего имени и за свой счет, а также осуществление расчетов. Важность банковского системы определяется не только ролью, но и масштабами деятельности – отношение активов банков к внутреннему валовому продукту России (т.е. рыночной стоимости всех товаров и услуг, произведенных во всех отраслях экономики для потребления, экспорта и накопления) составляет около 90%, более половины из которых занимают кредиты . Проводимые исследования стран, испытавших финансовый кризис в 1970-2011 годах, показывают, что бюджетная стоимость такого рода кризисов может превышать 40% внутреннего валового продукта, при среднем показателе по всем странам - 6,8% внутреннего валового продукта . В связи с чем, государством уделяется большое внимание стабильности и безопасности банковской системы, которое выражается в особом правовом регулировании общественных отношений в банковском сфере экономики, базирующимся на Конституции Российской Федерации и специальных законах - Федеральном законе от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» , Федеральном законе от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» , Федеральном законе от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и др. Банк является наиболее разветвленным постиндустриальным субъектом экономики, концентрирующим огромный экономический потенциал и привлекающим внимание различных типов злоумышленников. Необходима более глубокая комплексная проработка нормативной базы в области банковской безопасности, так как существующие на данный момент нормативно-правовые акты не в полной степени отвечают тенденциям системы безопасности современного банка. Обеспечение банковской безопасности должно носить комплексный характер: необходимо учитывать совокупность внешних и внутренних, физических, технических и организационных факторов. Требуется усиление взаимодействия, сотрудничества банковской системы с органами исполнительной власти в целях организации эффективной борьбы с угрозами интересам банка. Актуальным является повышение уровня защиты информационных систем банка от преступных посягательств (кражи, подмены, уничтожения, ошибок), повышение уровня контроля за кадровым обеспечением банка в целях пресечения промышленного шпионажа. Необходима конкретизация норм, охватывающих содержание банковской тайны, а также разрешение противоречия норм в целях регулирования отношений в данной области. Наконец, обеспечение безопасности банка следует вести не только путем организационных и инженерно-технических средств, но и посредством обучения самозащите персонала банка как одного из объектов посягательств. Cтепень научной разработанности темы выпускной квалификационной работы. На сегодняшний день имеется значительное количество научных работ – монографий, диссертационных исследований, научных статей, посвященных финансово-правовому регулированию обеспечения безопасности банковской системы. Изучению финансовой безопасности, в том числе и банковской, посвящены работы Саттаровой Н.А., Кормишкиной Л.А., Королевой Л.П., Ашмариной Е.М., Кучерова И.И., Омелехиной Н.В. и других авторов. Pаботы указанных, а также других авторов составили теоретическую основу настоящей выпускной квалификационной работы, однако их изучение показало, что до настоящего времени многие вопросы финансово-правового регулирования обеспечения безопасности банковской системы остаются открытыми и обусловлены потребностями практики, а также активным развитием комплексного, межотраслевого правового регулирования. Oбъектом выпускной квалификационной работы являются общественные отношения, складывающиеся в процессе законодательного регулирования обеспечения банковской безопасности. Предмет выпускной квалификационной работы составляют применимые к объекту исследования: 1) нормы и нормативные предписания Конституции РФ, действующего и предшествующего российского финансового, банковского законодательства, а также подзаконных нормативных правовых актов; 2) материалы праворазъяснительной практики Конституционного Суда РФ и Пленума Верховного Суда РФ; 3) статистические данные о банковской системе; 4) доктринальные источники по теме исследования. Цель выпускной квалификационной работы. Основная цель работы заключается в том, чтобы с помощью анализа действующего законодательства выявить направления финансово-правового регулирования обеспечения безопасности банковской системы; выработать научно обоснованные рекомендации по обеспечению безопасности банковской системы. Достижение указанной цели обусловило необходимость постановки и решения следующих задач: ? раскрыть понятие, структуру банковской безопасности; ? определить направления финансово-правового регулирования обеспечения безопасности банковской системы; ? провести анализ правовой безопасности банковской системы; ? установить проблемы правового обеспечения безопасности банковской сферы; ? сформулировать собственные выводы и предложения, направленные на совершенствование действующего финансового законодательства, на основе которых осуществляется применение мер обеспечения банковской безопасности, а также рекомендации по совершенствованию правоприменительной практики в исследуемой сфере. Mетодологическую основу выпускной квалификационной работы составляет совокупность общенаучных и частно-научных методов познания, в их числе: диалектический, системно-структурный, формально-юридический методы. Теоретическая значимость выпускной квалификационной работы заключается в том, что сформулированные в ней положения развивают и уточняют некоторые разделы теории финансового права, в частности, посвященные финансово-правовому регулированию банковской деятельности. Практическая значимость выпускной квалификационной работы состоит в том, что выводы, предложения и рекомендации автора могут быть использованы в законотворческом процессе и в правоприменительной практике. Aпробация результатов выпускной квалификационной работы. Проблемные положения настоящего исследования изложены научных статьях: Исхакова А.Ф., Недорезков. В.В. Правовое регулирование инновационных технологий в банковской системе // Финансовая система Российской Федерации в условиях развития цифровой экономики: правовые и экономические аспекты: сборник Всероссийской научно-практической конференции с международным участием (г. Уфа, 9 октября 2020 года). Уфа: РИЦ БашГУ, 2020. С. 107-110, Nedorezkov V.V., Iskhakova A.F. Legal regulation of the use of the bank’s artificial intelligence // International Conference «Research transfer» (КНР, Пекин, 18-19 октября 2019 года). 2019. С. 70-72. Структура выпускной квалификационной работы обусловлена целью и задачами исследования. Работа состоит из введения, двух глав, включающих шесть параграфов, заключения, списка использованных источников и литературы.
Содержание

Введение Глава 1. Теоретико-правовая характеристика обеспечения безопасности банковской системы 1.1. Безопасность банковской системы как правовая категория в системе национальной безопасности Российской Федерации 1.2 Понятие финансово – правового регулирования обеспечения безопасности банковской системы Глава 2 Отдельные направления финансово-правового регулирования обеспечения безопасности банковской деятельности 2.1 Финансово – правовое регулирование деятельности системно – значимых кредитных организаций 2.2 Финансово – правовое регулирование обеспечения информационной безопасности банковской системы 2.3 Финансово – правовое регулирование обеспечения безопасности банковской системы в сфере легализация (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Заключение Список использованных источников и литературы 3 8 8 18 32 32 41 55 68
Список литературы

I. федеральных Нормативные закрепил правовые акты и финансовых иные процессов официальные документы 1.1. предметов Нормативные бюджетного правовые акты и обязательств иные органов официальные документы РФ 1. формированию Конституция РФ. проблемы Принята всенародным реестр голосованием 12 акты декабря 1993 г. (с приняли учетом льготы поправок, внесенных другому Законами РФ о счет поправках к Конституции РФ от 30 действующее декабря новый 2008 г. № 6-ФКЗ, от 30 федеральном декабря принципам 2008 г. № 7-ФКЗ, от 5 постановление февраля возмещению 2014 г. № 2-ФКЗ, от 21 числе июля установленным 2014 г. № 11-ФКЗ, устанавливать Указ типы Президента РФ от 3 июля правовой 2020 г. № 445) // власти Официальный интернет-портал официальный правовой конституцией информации [Электронный минимальной ресурс]. URL:выступают http://www.pravo.gov.ru/ (дата участием обращения: 07.11.2021). 2. Бюджетный финансовом кодекс муниципальных Российской Федефедеральным рации от 31 бумаг июля 1998 г. № выступают 145-ФЗ (с другим посл. изм. и доп. от 15 октября апреля 2020 г. № 327-методические ФЗ) // Официальный ведения интернет-портал социально правовой информации [установленным Электронный учетом ресурс]. URL: http://www.pravo.gov.ru (трудовом дата который обращения: 21.11.2021). 3. 3. пользу Гражданский фондов кодекс Российской числа Федерации (социальной часть первая) от 30 федеральный ноября установления 1994 № 51-ФЗ (с некоторых посл. изм. и доп. от 31 дотации июля 2020 г. №251-является ФЗ) // действия Официальный интернет-портал наличие правовой унитарными информации [Электронный этом ресурс]. пониманию URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата дотации обращения: 21.11.2021). 4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (с посл. изм. и доп. от 31 июля 2020 года № 260-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 15.11.2021). 5. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ (с посл. изм. и доп. от 15 октября 2020 года № 336-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 15.11.2021). 6. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 (последняя редакция) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 06.11.2021). 7. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ (последняя редакция) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 06.11.2021). 8. Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ (последняя редакция) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 06.11.2021). 9. Федеральный закон от 28 декабря 2010 г. № 390-ФЗ «О безопасности» (с посл. изм. и доп. от 09 ноября 2020 № 365-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 07.11.2021). 10. Федеральный закон «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-ФЗ [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/ (дата обращения: 07.11.2021). 11. Федеральный закон «О коммерческой тайне» от 29.07.2004 N 98-ФЗ (последняя редакция) [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_48699/ (дата обращения: 07.11.2021). 12. Федеральный закон от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (с посл. изм. и доп. от 31 июля 2020 № 306-ФЗ // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 15.11.2021). 13. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с посл. изм. и доп. от 20 июля 2020 г. № 212-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.prаvо.gоv.ru/ (дата обращения: 05.11.2021). 14. Федеральный закон Российской Федерации от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» (с посл. изм. и доп. от 24 апреля 2020 года № 123-ФЗ) // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 17.11.2021). 15. Банк России // Банковский сектор [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/banking_sector/ (дата обращения: 06.11.2021). 16. В Сбербанке оценили опасность искусственного интеллекта для экономики // Интернет портал [Электронный ресурс]. URL: https://ria.ru/economy/20171006/1506341202.html. (дата обращения: 07.11.2021). 17. Регуляторные указания по управлению модельным риском. // Интернет портал [Электронный ресурс]. URL: https://www.federalreserve.gov/ (дата обращения: 07.11.2021). 18. Банк России // Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2020 год и период 2021 и 2022 годов. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/ (дата обращения 07.11.2021). 19. Банк России // Обзор финансовой стабильности. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/ (дата обращения 07.11.2021). 20. Банк России // Обзор банковского сектора Российской Федерации. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/ (дата обращения 07.11.2021). 21. Банк России // Кибербезопасность финансовой сферы: отчет Банка России [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/about_br/publ/onfinmarket/ (дата обращения 21.11.2021). 22. Банк России // Информационная безопасность [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/about_br/publ/onfinmarket/ (дата обращения 21.11.2021). 23. Консультативный доклад Банка России «Об определении системно значимых кредитных организаций и подходов к их регулированию». [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/ (дата обращения 07.11.2021). 24. Guidance to Assess the Systemic Importance of Financial Institutions // Markets and Instruments: Initial Considerations. Background Paper. [Электронный ресурс]. URL: https://www.fsb.org/wp-content/uploads/r_091107c.pdf (дата обращения 07.11.2021). 25. Basel Committee on Banking Supervision // Global systemically important banks: assessment methodology and the additional loss absorbency requirement. Rules text. 2019. [Электронный ресурс]. URL: https://www.bis.org/publ/bcbs207.pdf (дата обращения 07.11.2021). 26. BCBS, Global systemically important banks: assessment methodology and the additional loss absorbency requirement/ BIS. [Электронный ресурс]. URL: https://www.bis.org/publ/bcbs207.pdf. (дата обращения: 07.11.2021). 27. Financial Stability Board. Principles on Loss-absorbing And Recapitalization Capacity of G-SIBs In Resolution. Total Loss-absorbing Capacity (TLAC) Term Sheet. [Электронный ресурс]. URL: http://www.fsb.org/wp-content/uploads/TLAC-Principles-and-Term-Sheet for-publication-final.pdf (дата обращения: 07.11.2021). 28. Указание ЦБ РФ от 13.04.2021 № 5778-У [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/ (дата обращения 15.11.2021). 29. Положение Банка России от 04.10.2018 № 653-П «О требованиях к содержанию, порядке и сроках представления кредитными организациями в Банк России планов восстановления финансовой устойчивости» URL: https://cbr.ru/ (дата обращения 13.11.2021). 30. Консультативный доклад Банка России «Об определении системно значимых кредитных организаций и подходов к их регулированию». [Электронный ресурс]. URL:https://cbr.ru/Press/event/?id=5325 (дата обращения: 07.11.2021). 31. Банк России // Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/about_br/publ/onfinmarket/ (дата обращения 21.11.2021). 32. Указ Президента РФ от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 15.11.2021). 33. Указ Президента РФ от 2 июля 2021 года № 400 «Стратегия национальной безопасности Российской Федерации» [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru/ (дата обращения: 15.11.2021). 34. Банк России // Департамент информационной безопасности [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/about_br/publ/onfinmarket/ (дата обращения 21.11.2021). 35. Положение ЦБ РФ от 17 апреля 2019 г. № 684-П «Об установлении обязательных для некредитных финансовых организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия осуществлению незаконных финансовых операций» [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru / (дата обращения 21.11.2021). 36. Постановление Правительства РФ от 27 января 2014 года № 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы» // Официальный интернет-портал правовой информации [Электронный ресурс]. URL:http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 15.11.2021). 37. Об отзыве у кредитной организации «Соверен Банк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации // [Электронный ресурс]. URL: http://www.cbr.ru/ (дата обращения: 15.11.2021). II. исполнительных Материалы практики 1. Отчет центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно?финансовой сфере // Департамент информационной безопасности Банка России [Электронный ресурс]. URL: https://www.cbr.ru/content/document/file/84354/fincert_report_20191010.pdf (дата обращения 15.11.2021). III. слово Специальная литература 1. Алексеева Д.Г. Банковская безопасность: правовые проблемы : автореферат. 2011. С. 48. 2. Ашмарина Е.М. Финансовое право : учебник. М. : Юрайт, 2017. С. 197. 3. Беленко В.В. Влияние международного права в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, на отечественную систему финансового контроля в банковском секторе // Административное и муниципальное право. 2014. № 9. С. 907. 4. Бельков О.А. Понятийно-категориальный аппарат национальной безопасности // Безопасность. 1994. №3. С.91. 5. Беляков И.В. О бюджетной стоимости банковских кризисов // Финансовый журнал. 2015. № 5. С.45-58. 6. Гамза В.А., Ткачук И.Б., Жилкин И.М. Безопасность банковской деятельности: учебник для вузов / 4-е изд., перераб. и доп. 2020. С. 432. 7. Гузнов А.Г. Основные и специальные обязанности кредитных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Финансовое право. 2016. № 1. С. 11. 8. Дубинин С.К. Российская банковская система – испытание финансовым кризисом // Деньги и кредит. 2015. №1. С. 9-12. 9. Запольский С.В. Финансовое право: учебник.: Юрайт, 2016. С. 231. 10. Каратаев М.В. Императивы трансформации международных стандартов финансового мониторинга // Внутренний контроль в кредитной организации. 2012. № 8. С. 8. 11. Ковалева С.Е. Виды рисков кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и особенности управления ими в российской банковской практике // Экономическая безопасность. 2016. № 9 (57). С. 56. 12. Кормишкина Л. А. Финансовая безопасность : учебник. М. : Юрайт, 2017. С. 93 13. Кучеров И.И., Поветкина Н.А. Риски финансовой безопасности : правовой формат : монография 2018, С.199-200. 14. Кучеров Н.А. Правовые средства обеспечения финансовой безопасности : монография. М.:Инфра-М, 2019. С. 109. 15. Лаутус Е.Б. Правовое положение банковских групп и системно значимых кредитных организаций в банковской системе // Банковское право. 2016. № 2. С. 34-41. 16. Магомедов Ш.Б. К вопросу о конституционном содержании обеспечения экономической безопасности в Российской Федерации // Конституционное и муниципальное право. 2019. № 1. 17. Моисеев С.Р. Макропруденциальная политика: цели, инструменты и применение в России // Банковское дело. 2011. С.28-29. 18. Саттарова Н.А. Виды угроз финансовой безопасности // Финансовое право. – 2017. № 12. 19. Соловьев И. Н., Саттарова Н. А., Даннинг А. А., Крылов О. М. Правовые основы финансовой безопасности Российской Федерации: учебное пособие. С. 5.
Отрывок из работы

1 Теоретико-правовая характеристика обеспечения безопасности банковской системы 1.1 Безопасность банковской системы как правовая категория в системе национальной безопасности Российской Федерации Национальная безопасность Российской Федерации - это состояние защищенности личности, общества и государства от внутренних и внешних угроз, гарантирующее реализацию конституционных прав и свобод граждан Российской Федерации, при котором обеспечиваются реализация конституционных прав и свобод граждан Российской Федерации, достойные качество и уровень их жизни, суверенитет, независимость, государственная и территориальная целостность, устойчивое социально-экономическое развитие Российской Федерации . Национальная безопасность включает оборону страны и все виды безопасности, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и законодательством Российской Федерации, в первую очередь государственную, общественную, экономическую, информационную, экологическую, транспортную, энергетическую и безопасность личности. Основой экономической безопасности является финансовая безопасность, рассматриваемая как часть государственной национальной безопасности.
Условия покупки ?
Не смогли найти подходящую работу?
Вы можете заказать учебную работу от 100 рублей у наших авторов.
Оформите заказ и авторы начнут откликаться уже через 5 мин!
Похожие работы
Дипломная работа, Право и юриспруденция, 53 страницы
1000 руб.
Дипломная работа, Право и юриспруденция, 87 страниц
1400 руб.
Дипломная работа, Право и юриспруденция, 52 страницы
1500 руб.
Дипломная работа, Право и юриспруденция, 84 страницы
1400 руб.
Служба поддержки сервиса
+7 (499) 346-70-XX
Принимаем к оплате
Способы оплаты
© «Препод24»

Все права защищены

Разработка движка сайта

/slider/1.jpg /slider/2.jpg /slider/3.jpg /slider/4.jpg /slider/5.jpg