Организация системы риск-менеджмента на предприятии

Введение 3 1 Теоретические основы организации системы риск-менеджмента на предприятии 5 1.1 Понятие, цели и задачи риск-менеджмента 5 1.2 Организация системы риск-менеджмента на предприятии 9 1.3 Процесс управления рисками на предприятии 12 2 Оценка рисков инвестиционных проектов 16 2.1 Оценка эффективности альтернативных инвестиционных проектов 16 2.2 Оценка рисков проектов методом имитационного моделирования 19 2.3 Анализ чувствительности проектов и выбор наиболее приемлемого проекта 21 Заключение 25 Библиографический список 27 Приложения 30

1. Борисова, О. В. Инвестиции в 2 т. Т. 1. Инвестиционный анализ : учебник и практикум для вузов / О. В. Борисова, Н. И. Малых, Л. В. Овешникова. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 218 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-01718-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].— URL: https://urait.ru/bcode/469191/p.1 2. Бочаров С.А. Риск-менеджмент: учебно-методическийкомплекс /С.А. Бочаров, А.А. Иванов, С.Я. Олейников. – М.: Изд. центрЕАОИ, 2011. – 304 с. — ISBN 978-5-374-00013-6 — Текст : электронный // Электронно-библиотечная система IPR BOOKS : [сайт]. — URL: https://www.iprbookshop.ru/epd-reader?publicationId=10817 3. Воронцовский, А. В. Управление инвестициями: инвестиции и ин-вестиционные риски в реальном секторе экономики : учебник и практикум для вузов / А. В. Воронцовский. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 391 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-12441-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].— URL: https://urait.ru/bcode/476569/p.1 4. Воронцовский, А. В. Управление рисками : учебник и практикум для вузов / А. В. Воронцовский. — 2-е изд. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 485 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-12206-0. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. с. 1 — URL: https://urait.ru/bcode/469401/p.1 5. Вяткин, В. Н. Риск-менеджмент : учебник / В. Н. Вяткин, В. А. Гамза, Ф. В. Маевский. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 365 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-9916-3502-8. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].— URL: https://urait.ru/bcode/469020/p.1 6. Картвелишвили, В. М. Риск-менеджмент. Методы оценки риска : учебное пособие / В. М. Картвелишвили, О. А. Свиридова. – Москва : ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г. В. Плеханова», 2017 – 120 с. Текст : электронный // [сайт].— URL:https://www.rea.ru/ru/org/cathedries/mathmek/Documents/Study%20material/Риск-менеджмент.pdf 7. Касьяненко, Т. Г. Анализ и оценка рисков в бизнесе : учебник и практикум для вузов / Т. Г. Касьяненко, Г. А. Маховикова. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 381 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-00375-8. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].— URL: https://urait.ru/bcode/468977/p.1 8. Кузнецов, Б. Т. Инвестиционный анализ : учебник и практикум для вузов / Б. Т. Кузнецов. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 363 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-02215-5. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].— URL: https://urait.ru/bcode/469018/p.1 9. Ларионова, И. А. Риск-менеджмент : учебное пособие / И. А. Ларионова. — Москва : Издательский Дом МИСиС, 2017. — 32 c. — ISBN 978-5-906846-47-1. — Текст : электронный // Электронно-библиотечная система IPR BOOKS : [сайт]. — URL: https://www.iprbookshop.ru/98124.html 10. Лукасевич, И. Я. Финансовый менеджмент в 2 ч. Часть 2. Инвестиционная и финансовая политика фирмы : учебник и практикум для вузов / И. Я. Лукасевич. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 304 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-03727-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].— URL: https://urait.ru/bcode/472716/p.1 11. Матвеева, Л. Г.Управление инвестиционными проектами в условиях риска и неопределенности : учебное пособие / Л. Г. Матвеева, А. Ю. Никитаева, О. А. Чернова, Е. Ф. Щипанов ; Южный федеральный университет. – Ростов-на-Дону : Издательство Южного федерального университета, 2015. – 300 с. Текст : электронный //[сайт].— URL: https://www.iprbookshop.ru/epd-reader?publicationId=78712 12. Мусаев, Л. А. Менеджмент риска на предприятии : учебное пособие / Л. А. Мусаев. — Грозный : Грозненский государственный нефтяной технический университет имени академика М.Д. Миллионщикова, 2019. — 190 c. — ISBN 978-5-6041021-3-8. — Текст : электронный // Электронно-библиотечная система IPR BOOKS : [сайт]. — URL: https://www.iprbookshop.ru/109845.html 13. Погодина, Т. В. Инвестиционный менеджмент : учебник и практи-кум для вузов / Т. В. Погодина. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 311 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-00485-4. — Текст : элек-тронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].— URL: https://urait.ru/bcode/468898/p.1 14. Румянцева, Е. Е. Инвестиционный анализ : учебное пособие для вузов / Е. Е. Румянцева. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 281 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-10389-2. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт].— URL: https://urait.ru/bcode/471322/p.1 15. Селюков, В. К. Риск-менеджмент организации : учебное пособие / В. К. Селюков. — Москва : Московский государственный технический университет имени Н.Э. Баумана, 2008. — 187 c. — ISBN 978-5-7038-3205-9. — Текст : электронный // Электронно-библиотечная система IPR BOOKS : [сайт]. — URL: https://www.iprbookshop.ru/31560.html 16. Фомичев А. Н.Риск-менеджмент: Учебник для бакалавров / А. Н. Фомичев. — 5-е изд. — М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2018. — 372 с. — ISBN 978-5394-02911-0. — Текст : электронный // Электронно-библиотечная система IPR BOOKS : [сайт]. — URL: https://www.iprbookshop.ru/epd-reader?publicationId=85667

1 Теоретические основы организации системы риск-менеджмента на предприятии 1.1 Понятие, цели и задачи риск-менеджмента Для того чтобы разработать наиболее полное и правильное толкование термина «риск», целесообразно рассмотреть основные подходы. Профессор И. А. Бланк под риском предприятия понимает вероятность возникновения неблагоприятных последствий в форме потери дохода или капитала в ситуации неопределенности условий осуществления финансово-хозяйственной деятельности. Б. Мильнер и Ф. Лиис считают, что риск представляет собой вероятность неблагоприятного исхода, когда компания не получает ожидаемого результата. О. А. Грунин и С. О. Грунин отмечают, что «под фактором риска в бизнесе понимается причина, движущая сила, способная породить опасность или привести к ущербу, убытку» Обобщая содержание приведенных выше определений, можно сфор-мулировать основные отличительные черты понятия «риск». К ним относятся: ? «экономическая сущность категории риск; ? зависимость риска от социальных, политических и правовых факторов; ? наличие неопределенности в финансово-хозяйственной деятель-ности организации или индивидуального предпринимателя; ? отсутствие или неполнота либо недостоверность информации о текущем состоянии самого хозяйствующего субъекта и его внешней среды; ? невозможность с абсолютной точностью прогнозировать основные тенденции развития конъюнктуры рынка; ? вероятность получения прямых убытков в результате проведения конкретной коммерческой операции; ? возможность получения нулевого результата коммерческой дея-тельности, т. е. отсутствие прибыли; ? наличие реального, но не безусловного шанса получения положи-тельного результата, т. е. прибыли; ? отсутствие возможности точно определить предполагаемый эконо-мический результат планируемой коммерческой операции.» На основе вышеизложенного можно утверждать, что с точки зрения современного бизнеса риск представляет собой потенциально существующую вероятность потери ресурсов или неполучения доходов.