Актуальность исследования. Стремительное развитие науки и техники способствовало не только проникновению его результатов в банковскую сферу, но и появлению новых видов хищений, приспособлению известных российской уголовной практике способов совершения преступлений к новым условиям.
Хищения, совершенные с использованием кредитных и расчетных банковских карт, занимают в банковской преступности особое место и являются наиболее распространенными. Эти преступления вошли в понятийный аппарат некоторых ученых-криминалистов, криминологов и экономистов как «пластиковая преступность», или «пластиковое мошенничество», получив свое название от материала, из которого изготавливаются банковские карты.
Несмотря на устойчивую тенденцию увеличения количества уголовных дел, возбужденных по фактам хищений с использованием кредитных и расчетных карт, качество предварительного расследования находится на слабом уровне.
Статистические данные судебно-следственной практики свидетельствуют, что производство по большинству уголовных дел приостанавливается из-за некачественно проведенного предварительного расследования, в связи с чем исследование проблем, связанных с расследованием данного вида хищений, становится особенно актуальным. Опасность хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных крат, выражается также и в том, что в результате ошибок правоохранительных органов наносится ущерб имиджу банковской системы и системы дистанционного банковского обслуживания.
Сложности выявления и раскрытия преступлений, совершаемых с использованием кредитных и расчетных карт, вызваны многими факторами, к которым, согласно анализу специальной литературы, изучению уголовных дел, опросам сотрудников правоохранительных органов, относятся трудности при производстве отдельных следственных действий, отсутствие у следователей опыта расследования данного вида хищений.
Кроме того, следователи, расследующие указанные преступления, не в полной мере или вовсе не используют специальные знания, имеющиеся частные методики расследования.
Степень научной разработанности проблемы. Борьба с банковской преступностью изучается с точки зрения не только криминалистики, но и уголовно-правовых, процессуальных, экономических и других наук. К рассматриваемой проблематике ученые обратились в 90 -х годах прошлого века. Современные проблемы расследования хищений предметно исследованы в работах Т. В. Аверьяновой, И. Л. Александровой, С. М. Астапкиной, Р. С. Белкина, В. И. Брылева, И. Б. Быховского, А. И. Винберга, А. Ф. Волынского, А. В. Варданяна, С. Г. Еремина, А. Ю. Головина, В. А. Жбанкова, З. И. Кирсанова, В. Я. Колдина, В. П. Колмакова, С И Коновалова, Ю Г Корухова, В П Лаврова и других.
Для настоящего исследования большое значение имели также работы В. Г. Баяхчева, В. Д. Ларичева, В. В. Улейчика и др., в которых затронуты вопросы расследования мошенничеств с использованием банковских карт.
Целью исследования является разработка новых и совершенствование имеющихся методик расследования преступлений, совершенных с использованием банковских карт.
Цель исследования обусловила решение следующих задач:
–– раскрыть содержание структурных элементов криминалистической характеристики хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт, показать их взаимосвязь и значение для построения методики расследования;
– охарактеризовать типичные способы подготовки, совершения и сокрытия хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт;
– выявить особенности расследования на первоначальном этапе;
– изучить особенности следственных действий, проводимых для выявления и преодоления противодействия расследованию рассматриваемой категории преступлений;
– описать типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования, соответствующие им версии и алгоритм их проверки;
– выявить актуальные проблемы предупреждения преступлений с использованием пластиковых банковских карт.
Объект исследования – преступная деятельность, направленная на совершение хищений, совершенных с использованием банковских карт.
Предметом исследования выступают закономерности деятельности преступников по хищению с использованием банковских карт и связанные с ними закономерности в деятельности субъектов правоохранительных органов.
Методологическую основу исследования составили диалектические положения теории познания в их взаимосвязи и взаимообусловленности, система общенаучных и специальных методов познания: анализа, синтеза, моделирования, формально-логического, системно-структурного и сравнительно-правового анализа и др.
Нормативную базу исследования составили Конституция РФ, уголовное, уголовно-процессуальное законодательство РФ, федеральные законы, законодательство, регламентирующее правоотношения в сфере банковской деятельности, подзаконные нормативные акты, определяющие работу следственных, оперативно-розыскных и экспертно-криминалистических подразделений.
Новизна исследования определяется тем, что в работе проведен анализ проблем и причин слабого уровня расследования хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт, анализ процессуальных и криминалистических аспектов деятельности следователя в условиях оказываемого противодействия расследованию. Показаны особенности противодействия, оказываемого при расследовании хищений с использованием кредитных и расчетных карт, используемые субъектами противодействия способы, определены действия следователя по предупреждению и преодолению противодействия расследованию. Проанализировано состояние и перспективы использования системы криминалистической регистрации при расследовании хищений с использованием банковских карт.
Структурно работа состоит из введения, четырех глав, заключения и списка литературы.
?
