Глава 1. Природа и причины инфляции
Инфляция является одной из самых острых проблем современного экономического развития. Инфляционные тенденции стали характерны для рыночного механизма индустриальных стран в середине 20 века. В домонополистическую эпоху относительную стабильность денежного обращения обеспечивала конкуренция и золотомонетный стандарт, поэтому инфляция носила в основном временный характер и вызывалась, как правило, войнами, для финансирования которых выпускались неразменные бумажные деньги, или другими катаклизмами.
Инфляция – это сложный противоречивый процесс, вызывающий серьезные социально-экономические последствия.
Под инфляцией понимают следующие явления, происходящие в экономике:
• Чрезмерное увеличение находящихся в обращении бумажных денег по сравнению с реальным предложением товаров и услуг
• Снижение покупательской способности денег(их обесценивание)
• Общее длительное повышение цен
Инфляционный процесс связан с двумя факторами. Первый фактор обусловлен состоянием производства, дисбалансом между объемом производства товаров и услуг в денежной форме и количеством денег, находящихся в сфере обращения. Этот дисбаланс преодолевается либо путем роста производства, либо инфляционным повышением общего уровня цен.
Второй фактор-это состояние государственного бюджета: если расходы государства начинают превышать его доходы, то одним из главных средств покрытия расходов становится эмиссия денег. Однако рост цен по себе не свидетельствует о развитии инфляции, поскольку может быть связан с ростом качества товаров, администрированием и пр. Инфляционный рост цен-это относительное обесценивание денег по сравнению со стоимостью товаров, снижение покупательской способности денег. Можно ли определить то количество денег, которое будет достаточным для обслуживания товаров и услуг в экономике? Ответ на этот вопрос дают различные экономические теории.
Количество денег в сфере обращения, необходимых для обслуживания товаров и услуг, должно быть равно сумме цен товаров и услуг, деленных на скорость оборота денежной единицы. В долгосрочном плане среднегодовые темпы прироста денежной массы должны быть равны среднегодовым долгосрочным темпам роста реального продукта плюс темпы ожидаемой инфляции. Если в экономике выдерживается данное требование, то при любых колебаниях денежного предложения, которые есть всегда, экономика не получит инфляционного эффекта. Однако обеспечивание денег может происходить в силу разных обстоятельств. В числе причин инфляции можно назвать:
• Эмиссию денег для покрытия расходов госбюджета
• Политику центрального банка, повлекшую увеличение денежной массы в стране (выдача кредитов правительству для покрытия госрасходов, выдача кредитов коммерческим банкам, которые идут на выдачу займов своим клиентам-юридическим и физическим лицам)
• Излишние расходы на милитаризацию в условиях структурных перекосов в экономике
• Чрезмерные ставки налогообложения, замедляющие инвестиционные процессы в экономике
• Появление в экономике «социальной инфляции», которую связывают с монополией профсоюзов, добивающихся роста заработной платы
• «Импортируемую» инфляцию, связанную с притоком в страну иностранной валюты, низким курсом национальной валюты, что ведет к росту цен на импортные товары. Метод ревальвации (повышение курса национальной валюты) может сделать импорт более дешевым. Однако ревальвация делает более дорогим экспорт отечественных товаров, снижая их конкурентоспособность на мировом рынке.
Многие причины возникновения инфляции можно рассмотреть более подробно на примере РФ.
Основной причиной роста цен в России является денежная эмиссия, которая накладывается на проблемы, проявляющиеся в отечественной экономике, о чем говорят эксперты Центра экономических исследований Института глобализации и социальных движений (ИГСО). По оценкам Центра, вопрос о новой продукции и выпуске денег стоит остро (денежная масса растет быстрее, чем товар). По мнению экспертов, ИГСО, тормоз, и, возможно, конец инфляции фактически возможен (переход к дефляции) в стране только в случае остановки выпуска на рынок новых, не взятых из него, а недавно напечатанных денег. По разным оценкам, с начала 2006 года цены в России выросли с 11 до 13%. Цены на потребительские товары (особенно продовольственные) увеличились еще больше. Стоимость некоторых товаров увеличилась на 20–50%. Дальнейшее увеличение цен в России во многом связано с увеличением денежной массы в экономике.
Большая часть инвестиций уходит в сборочные производства, которые создавались иностранными компаниями для освоения подпитываемого нефтедолларами потребления, – их перспективы на 100% зависят от уровня потребления и динамики мировых цен на нефть. При этом средний класс является сравнительно небольшим, а его социальное положение очень уязвимым и неустойчивым. Не смотря на это, частные и государственные вложения в долгосрочные проекты развития, инфраструктуру, научные исследования, социальную сферу оказываются, несмотря на теоретическое улучшение показателей, недостаточными, для того, чтобы эффективно освоить массу прибывающих в страну нефтедолларов, которые уже обесцениваются. Частные инвестиции также сдерживало и то, что средства, которые поступали в казну, не инвестировались внутри страны. Причиной является то, что удерживать цены при постоянном увеличении наличных денег и слабости инвестиционных программ можно, но до определенного предела. Как следствие данной политики является создание в частном и государственном секторе некоего «инфляционного навеса», который, вопреки ожиданиям, разрушился в 2007–2008 годах. В то время падение курса доллара в совокупности с увеличением цены на нефть, стала неким «спусковым механизмом» для инфляционной вспышки. В результате рост эмиссионной активности был следствием того, что в российской экономике имеют место быть инфляционные доллары, которые, как оказалось, не связаны инвестициями в реальный сектор экономики. При этом, «очистка» экономики, которую проводило правительство, не предотвратила новую вспышку инфляции, а спровоцировала ее. Главным образом инфляцию простимулировала реформа социальной сферы. В том числе, переход от «натуральных льгот» к финансовым компенсациям, что является самым сильным фактором инфляции, потому что это приводит к вбрасыванию в обращение дополнительных объемов бумажных денежных средств. Общий рост цен и снижение спроса на потребительские товары обусловлено ростом цен в сфере жилищно-коммунального хозяйства и транспорта. Другими словами, предлагает идеальные условия для «стагфляции». Другие последствия денежной эмиссии несложно предсказать. Недовольство населения явилось следствием роста инфляции, что толкнуло его к действию. Снижение покупательной способности, заработной платы стимулирует работников бороться за увеличение: создавать профсоюзы и организовывать забастовки. Отношение населения Проблемы экономики и менеджмента 6 № 12 (40) – 2014 к правительству изменилось. Выпуская и печатая «лишние деньги» правительство усугубило свое положение. Уменьшая доходы населения за счет эмиссии, экономика заходит в тупик, вывести из которого может только решение проблем отечественной сырьевой экономики.
Также следует отметить причины немонетарного характера, повышающие уровень инфляции в России.
Во-первых, при государственном регулировании цен, например, естественных монополий цены на электроэнергию, железнодорожные перевозки, газ, коммунальные услуги периодически повышаются. Это ведет к увеличению затрат на производство продукции обрабатывающих производств, а значит, является причиной инфляции издержек в экономике России.
Во-вторых, существует так называемый фактор инфляционных ожиданий. Инфляция учитывается предпринимателями в прогнозах и планах, когда она имеет высокий уровень. Таким образом, предприятия поддерживают рост цен собственной ценовой политикой. В России эти ожидания имеют большую инерцию.
В-третьих, в стране с открытой экономикой часто происходит сближение внутренних и мировых цен. Вследствие этого возникает постепенный рост внутренних цен в России – инфляция.
Важным инструментом в решении проблемы инфляции является денежно-кредитная политика, а ее целью – поддержание ценовой стабильности, обеспечение невысоких темпов роста цен. Денежно-кредитная политика, направленная на контролирование инфляционных процессов, должна способствовать достижению наиболее общих экономических целей, например поддержание финансовой стабильности, предоставление условий для стабильного и сбалансированного экономического роста.
По данным Банка России, осуществление денежно-кредитной политики будет базироваться на управлении процентными ставками денежного рынка, посредством предоставления и изъятия ликвидности. Далее, важной стратегической задачей должно быть повышение доверия к Банку России как организации, отвечающей за ценовую стабильность, что в итоге создаст базу для более успешного управления инфляционными ожиданиями субъектов экономики. На основе анализа причин инфляции и статистических данных можно определить следующие необходимые, на мой взгляд, меры антиинфляционной политики:
– контроль денежной эмиссии;
– ограничение роста цен на продукцию естественных монополий и тарифов на услуги ЖКХ и при этом усиление контроля над издержками монополистов;
– повышение доверия населения к банковской системе и финансовым рынкам путем совершенствования системы статистических показателей инфляции и их прозрачности;
– соблюдение ежегодных ориентиров;
– обеспечение денежного предложения в соответствии с реальным денежным спросом хозяйственного оборота;
– уменьшение зависимости инфляции и экономического роста от влияния внешних факторов конъюнктуры мировых рынков;
– увеличение объема инвестиций в производственные технологии и инфраструктуру для модернизации экономики.
Таким образом, необходимо разработать долгосрочную комплексную программу снижения темпов инфляции. Она должна основываться на методах государственного и рыночного регулирования в целях согласования частнособственнических и общенациональных интересов. Это обеспечит создание условий укрепления и стабилизации экономики на долгосрочную перспективу, препятствуя возрастанию темпов инфляции. Без снижения уровня инфляции невозможно достичь экономического процветания России. Снижение темпа инфляции необходимо для укрепления финансовой системы России, устойчивости и конкурентоспособности банковской системы.
Глава 2. Формы и виды инфляции
Инфляция проявляется в двух основных формах. Открытая (свободная) инфляция — это первая форма инфляции, которая характеризуется ростом общего уровня цен. Обычно данные по открытой инфляции приводят различные статистические источники; на эту инфляцию ориентируются экономические агенты в своих прогнозах. Данная форма инфляции бывает двух видов:
а) Инфляция спроса. Она возникает там, где производство не может ответить на избыточный совокупный спрос увеличением объема производства, поскольку все имеющиеся ресурсы использованы в экономике. Инфляция спроса влияет на объем ВНП и занятость. Эту взаимосвязь отражает кривая Филлипса, иллюстрирующая соотношение между годовыми темпами роста безработицы, инфляции, заработной платы.
Чтобы обеспечить рост ВНП при полной занятости, необходимо обеспечить высокий совокупный спрос, который приводит к росту цен на товары и услуги, к инфляции. Для смягчения инфляции совокупный спрос должен быть уменьшен до уровня, при котором темпы прироста ВНП будут невысокими и появится безработица. Экономика, таким образом, стоит перед выбором: либо высокий экономический рост и инфляция, либо снижение темпов экономического роста и безработица. Правительство должно брать определенную комбинацию уровней инфляции и безработицы для краткосрочного отрезка времени посредством набора определенных экономических стабилизаторов. Инфляция спроса создает также самовоспроизводящийся механизм адаптивных инфляционных ожиданий. В развитой рыночной экономике потребитель при росте цен отказывается от текущего потребления и переходит к сбережению. В странах с недостаточно развитым рыночным механизмом потребитель увеличивает текущее потребление, в том числе и за счет сбережений, что подталкивает цены вверх. Правительство поэтому должно срочно принимать определенные действия для гашения этого механизма;
б) Инфляция издержек (предложения). При открытой инфляции происходит рост цен на факторы производства, что повышает издержки на единицу продукции. При повышении издержек на единицу продукции сокращается прибыль предприятия и объем продукции, который оно готово предложить при существующем уровне цен. В результате предложение товаров и услуг уменьшается, цены увеличиваются.
В результате фирмы уменьшают предложение товаров, что, в свою очередь, увеличивает цену. В условиях открытой инфляции возможно достичь состояния сбалансированного рынка и оптимальных условий функционирования рыночной экономики, что создает предпосылки для нормальной реализации товаров и услуг, обеспечивает заинтересованность в улучшении качества товаров и обслуживания. В то же время негативную сторону открытой инфляции представляет рост цен, что отрицательно влияет на уровень жизни народа, усиливает социальную дифференциацию в обществе. При небольших темпах инфляции ее позитивные стороны превалируют над недостатками, а потому свободная инфляция зачастую оказывается более предпочтительной по сравнению с ее подавленной формой. Однако при высоких темпах инфляции открытая форма представляет весьма существенные неудобства для общества, а при определенных условиях может оказаться и неприемлемой для него. Подавленная инфляция — это вторая ее форма. Инфляция может быть подавленной, если государство в лице органов управления и регулирования экономики принимает административные меры по снижению темпов роста цен или их замораживанию. Основными проявлениями подавленной инфляции являются не повышение цен, а хронический дефицит товаров и услуг, рост вынужденных денежных сбережений. Иначе говоря, обесценение денег происходит в закамуфлированном виде. Таким образом, подавленная инфляция вызывается «поломкой» сигнальной системы цен, которая определяет движение инвестиций между отраслями экономики. Происходит разрыв между административной ценой и ценой равновесия, что ведет к переливу товарных масс из легальной в нелегальную экономику. В результате в экономике могут возникнуть «дефицитные» ожидания, ажиотажный спрос на товары, независимо от их цены. Подавленная инфляция разрушает рыночные механизмы, а также создает дефицитный тип экономики. Данный вид инфляции имеет и преимущества, и недостатки.
Если говорить о преимуществах подавленной инфляции относительно открытой ее формы, то в первую очередь необходимо отметить следующее. Подавленная форма инфляции в сочетании с нормированием в распределении товаров и ресурсов, во-первых, смягчает социальную напряженность в обществе, ставит предел обнищанию населения, гарантирует всем гражданам определенный минимум снабжения; во-вторых, создает определенные предпосылки для стабилизации затрат и цен в народном хозяйстве.
К недостаткам подавленной инфляции можно отнести следующее:
• подавленная инфляция подрывает действенность рыночного механизма,
ослабляет его эффективность;
• углубляет диспропорции в сфере обращения;
• ослабляет роль денег в хозяйственном механизме, мотивацию труда
и предпринимательской деятельности;
• способствует ухудшению качества товаров и обслуживания.
Оба вида инфляции — и открытая, и подавленная — не исключают одна другую. Они могут развиваться параллельно, дополняя друг друга. Меры по сдерживанию роста цен — фиксация или их замораживание — отнюдь не означают, что во всех случаях и при любых условиях имеет место подавленная инфляция, хотя без них ее не может быть. Фиксация (замораживание) цен становится свидетельством подавленной инфляции тогда, когда сфера обращения переполнена платежами, покупательными средствами и спрос превышает предложение. Органы государственного регулирования экономики могут переводить одну форму инфляции в другую, определять соотношения между ними, добиваясь определенных целей.
Например, они могут: а) быть угрозой санкций, заморозить цены или ограничить их рост при возникновении инфляции; б) отказаться от регулирования цен и либерализовать последние; в) полностью запретить свободные цены под угрозой уголовного преследования; г) распределять часть товаров по регулируемым или строго фиксированным ценам, а другую часть этих же товаров — по более высоким коммерческим или свободным ценам. Возможны различные варианты сочетаний открытой и подавленной форм инфляции, и на практике они широко использовались в нашей стране на разных этапах ее исторического развития. Обычно государственные органы управления определяют формы инфляции и варианты их сочетаний, руководствуясь определенными государственными интересами, с учетом позитивных и негативных сторон каждой формы инфляции и их различных сочетаний, конкретных условий их применения.
