Войти в мой кабинет
Регистрация
ГОТОВЫЕ РАБОТЫ / КУРСОВАЯ РАБОТА, ПРАВО И ЮРИСПРУДЕНЦИЯ

Уголовная ответственность за преступления в кредитной сфере

one_butterfly 348 руб. КУПИТЬ ЭТУ РАБОТУ
Страниц: 29 Заказ написания работы может стоить дешевле
Оригинальность: неизвестно После покупки вы можете повысить уникальность этой работы до 80-100% с помощью сервиса
Размещено: 06.07.2021
Целью данной работы является изучение особенностей уголовной ответственности за преступления в кредитной сфере. Для достижения цели, необходимо выполнить следующие задачи: - изучить основные положения гражданского, предпринимательского, финансового и бюджетного права, регламентирующие кредитные отношения, условия и порядок взыскания просроченной кредиторской задолженности; - дать юридическую характеристику объективных и субъективных признаков составов незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности; - раскрыть содержание основных понятий, используемых в ст.176 и ст. 177 УК РФ; - провести анализ следственно-судебной практики применения ст. 176 ист. 177 УК РФ; - изучить виды и размеры наказаний по законодательству России за преступления в сфере кредитных отношений; Объектом исследования является система кредитных отношений, взятых под охрану уголовного закона. Предметом исследования выступает система уголовно-правовых норм, направленных на противодействие совершению преступлений в сфере кредитных отношений. Нормативной базой являются Конституция Российской Федерации, Уголовный, Гражданский, Бюджетный, Уголовно-процессуальный, Налоговый, Арбитражно-процессуальный и Гражданско-процессуальный кодексы Российской Федерации, другие федеральные законы и нормативно-правовые акты, регулирующие кредитные отношения. Методологической основой исследования выступают современная доктрина юриспруденции, диалектико-материалистический метод познания, а также частнонаучные методы: исторический, логический, сравнительно-правовой, системно-структурный, конкретно-социологический, статистический и другие. Структура работы состоит из введения, двух глав, объединяющих четыре параграфа, заключения и списка литературы.
Введение

Экономические преступления - это различные противоправные деяния в сфере имущественных и производственных отношений, экономических прав граждан, юридических лиц, муниципальных и государственных образований. Их целью является получение выгоды в результате противозаконного присвоения экономических ресурсов. Совершаются в процессе профессиональной деятельности и связаны с договорами и обязательствами, которые возникают у субъектов между собой и с государством - договорами и обязательствами необходимыми для производства, переработки, приобретения, распределения и обмена материальных благ и услуг. Опыт стран с развитой рыночной экономикой свидетельствует, что успешные экономические реформы возможны только в условиях обеспечения государством надежных гарантий их некриминального осуществления. Эффективность любых экономических преобразований в значительной мере зависит от надежности и стабильности финансовой, в том числе кредитно-денежной системы. Кредитно-финансовая сфера является «кровеносной системой» общественного экономического организма, она управляет развитием денежных рынков, организует поток капитала из одной экономической области в другую, создает и определяет инвестиционный климат и инвестиционную активность в различных отраслях производства, поэтому ее отлаженное действие под контролем государства создает условия для наиболее эффективного развития экономики страны. Одним из важных факторов, влияющих на темпы экономического роста и развитие предпринимательства, является своевременная разработка и совершенствование законов государством, которые позволяют предпринимателям, в том числе банкам, в полной мере защищать свои интересы от недобросовестных контрагентов. Интересы хозяйствующих субъектов в сфере кредитных отношений защищаются уголовным законом, в частности нормами статей: ст. 176 «Незаконное получение кредита» и ст. 177 «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» УК РФ. Можно сказать, что основной целью этих уголовно-правовых норм - обеспечение стабильности банковской системы Российской Федерации и создание благоприятных условий для защиты интересов кредиторов.
Содержание

Введение……………………………………………………………………………..4 Глава 1 Уголовно-правовая характеристика экономических преступлений…………………………………………………………………….....7 1.1 Понятие и виды экономических преступлений……………………………….7 1.2 Преступления в денежно-кредитной сфере………………………...…….…..11 Глава 2 Анализ и оценка уголовной ответственности за преступления в кредитной сфере…………………….…………….……………………………….16 2.1 Анализ уголовной ответственности за преступления в кредитной сфере…………………………..…………………………………………………….16 2.2 Оценка эффективности наказания за преступления в денежно-кредитной сфере………………………………………………………………………………...21 Заключение ………………………………………………………………………..27 Список используемой литературы……………………..……………………....29
Список литературы

Нормативные акты 1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. 03.03.2014. № 9. Ст. 851. 2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, № 25, ст. 2954. Монографии, учебники учебные пособия, статьи 1. Алёшина-Алексеева Е. Н. Отграничение мошенничества в сфере кредитования (ст. 1591 УК РФ) от незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ) // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. 2019. №2 (82). 2. В Краснодарском крае завершено расследование уголовного дела о незаконном получении кредита https://xn--b1aew.xn--p1ai/news/item/20428234 3. За уклонение от погашения кредиторской задолженности – 240 часов обязательных работ. https://fssp.gov.ru/news/document28431768/ 4. Директора дятьковского предприятия-банкрота осудили за незаконное получение кредита. https://bryansknovosti.ru 5. Как наказывают за экономические преступления в России и других странах. https://secretmag.ru/trends/scenarios/kak-za-odni-i-te-zhe-ekonomicheskie-prestupleniya-nakazyvayut-v-rossii-i-drugih-stranah.htm 6. Ручкина М.О. К вопросу об ответственности за мошенничество в сфере кредитования // Проблемы экономики и юридической практики. 2018. №6. 7. Расторопова О.В. Кредит как предмет преступления в сфере кредитования: некоторые аспекты // Пробелы в российском законодательстве. 2015. №2. 8. Расторопова О.В. Понятие преступлений в сфере кредитования в отечественной доктрине уголовного права // Пробелы в российском законодательстве. 2014. №6. 9. Скворцова О.В., Новик М.П., Панасенко А.Р. Проблемы построения санкций за преступления в сфере экономики // Ученые записки Крымского федерального университета имени В. И. Вернадского. Юридические науки. 2017. №3. 10. Селямин А.А. Понятие и общая уголовно-правовая характеристика преступлений в сфере кредитования по уголовному кодексу Российской Федерации // Вестник ЧелГУ. 2015. №17 (372). 11. Трунцевский. Ю.В. Экономические и финансовые преступления: учебное пособие / Ю.В. Трунцевский, О.Ш. Петросян. М.: Юнити-Дана, 2015. - 289 с. 12. Федоров И.З.Спорные аспекты современнои? теоретико-правовои? модели состава мошенничества в сфере кредитования // Вестник РУК. 2018. №2 (32). 13. Экономические и финансовые преступления: учебное пособие / О.Ш. Петросян. М.: Юнити-Дана, 2014. - 312 с.
Отрывок из работы

Глава 1 Уголовно-правовая характеристика экономических преступлений 1.1 Понятие и виды экономических преступлений Первоначальное понимание экономических преступлений сводилось к отождествлению ее с имущественной преступностью. А. М. Яковлев был одним из первых отечественных криминалистов, начавших систематически изучать экономические преступления, которые он понимал следующим образом: «Преступность в сфере экономики складывается из совокупности корыстных посягательств на … собственность, на порядок управления народным хозяйством, совершаемых лицами, занимающими определенные социальные позиции в структуре экономики и осуществляющими требования связанных с этими позициями социальных ролей». Уголовная ответственность за преступления в сфере экономической деятельности предусмотрена нормами главы 22 УК. Содержащиеся в ней запреты ориентированы на защиту свободы предпринимательской деятельности и разнообразие ее организационно-правовых форм, защиту предпринимательства от недобросовестной конкуренции и монополизма, охрану прав потребителей товаров и услуг, защиту финансовых интересов государства в условиях постоянно возрастающего количества совершаемых преступлений в сфере экономической деятельности. Преступлениями в сфере экономической деятельности являются предусмотренные главой 22 УК общественно опасные деяния, посягающие на общественные отношения, складывающиеся по поводу производства, распределения, обмена и потребления материальных благ и услуг. Объединяя в самостоятельную главу преступления, совершаемые в сфере экономической деятельности, закон исходит из общности видового объекта посягательства. Таковым являются упорядоченные законом и иными нормативными актами общественные отношения, возникающие по поводу осуществления экономической деятельности по производству, распределению, обмену и потреблению материальных благ и услуг. Непосредственными объектами выступают конкретные общественные отношения, складывающиеся в процессе функционирования определенной сферы экономической деятельности. С объективной стороны большинство преступлений в сфере экономической деятельности совершаются посредством действий (например, незаконное предпринимательство, принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения, незаконное использование товарного знака, изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг и др.). Некоторые преступления могут быть совершены только путем бездействия (например, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, невозвращение на территорию РФ предметов художественного, исторического и археологического достояния народов РФ и зарубежных стран и др.). Обязательным признаком многих преступлений в сфере экономической деятельности является наступление предусмотренных законом общественно опасных последствий. Эти преступления имеют материальные составы (например, незаконное предпринимательство, незаконная банковская деятельность и др.). Такие преступления признаются оконченными с момента наступления предусмотренных в законе последствий, как правило, крупного ущерба. В преступлениях в сфере экономической деятельности, составы которых разработаны по типу материальных, надо установить наличие причинной связи между деянием и преступным результатом. В систему преступлений в сфере экономической деятельности входят также деяния, содержащие формальные составы, например воспрепятствование законной предпринимательской деятельности, регистрация незаконных сделок с землей и др. Для признания этих преступлений оконченными достаточно установить факт совершения деяния (действия или бездействия). Объективная сторона преступлений в сфере экономической деятельности в значительном числе случаев закрепляется в бланкетных диспозициях (ст.169, 170, 171, 172 УК РФ и др.). Установление признаков объективной стороны составов этих преступлений предполагает использование нормативных актов, относящихся к другим отраслям права: гражданскому, финансовому, административному и др. С субъективной стороны все преступления в сфере экономической деятельности характеризуются умышленной виной. Обязательным признаком субъективной стороны некоторых составов являются мотив и цель. Так, регистрация незаконных сделок с землей предполагает корыстную или иную личную заинтересованность со стороны должностного лица. Субъектами преступлений в сфере экономической деятельности могут быть лица, достигшие к моменту совершения преступления 16 лет. На основании прямого указания закона субъектами некоторых преступлений в сфере экономической деятельности являются только должностные лица. Таковы составы воспрепятствования законной предпринимательской деятельности, регистрации незаконных сделок с землей. Субъектами отдельных преступлений выступают как должностные, так и иные (частные) лица (например, при злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности, незаконном использовании товарного знака и др.) . Экономическая деятельность хозяйствующих субъектов осуществаляется в различных сферах: предпринимательства, денежно-кредитной, финансовой, торговли, оказания услуг населению и т. п. В зависимости от той или иной области экономической деятельности все преступления, посягающие на нормальное функционирование общественных отношений, складывающихся в процессе производства, распределения, обмена и потребления товаров и услуг, традиционно классифицируются на несколько групп. Глава 22 УК РФ, предусматривающая уголовную ответственность за преступления в сфере экономической деятельности находится под пристальным вниманием законодателя и в нее постоянно вносятся изменения и дополнения, которые направлены на совершенствование уголовно-правовой политики государства в области экономической деятельности. Исходя из непосредственного объекта, т.е. сферы экономической деятельности, в которой они совершаются, преступления в области экономической деятельности условно можно подразделить на следующие виды: 1) преступления в сфере предпринимательства: воспрепятствование законной предпринимательской деятельности (ст. 169 УК РФ); регистрация незаконных сделок с землей (ст. 170 УК РФ); фальсификация единого государственного реестра юридических лиц, реестра владельцев ценных бумаг или системы депозитарного учета (ст. 170.1 УК РФ); незаконное предпринимательство (ст. 171 УК РФ); производство, приобретение, хранение, перевозка или сбыт немаркированных товаров и продукции (ст.171.1 УК РФ); незаконные организация и проведение азартных игр (ст. 171.2 УК РФ); незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ); фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 172.1 УК РФ); незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица (ст. 173.1 УК РФ); незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица (ст. 173.2 УК РФ); легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ); легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1 УК РФ); приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем (ст. 175 УК РФ); недопущение, ограничение или устранение конкуренции (ст. 178 УК РФ); принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения (ст.179 УК); незаконное использование товарного знака (ст. 180 УК РФ); незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну (ст. 183 УК РФ); подкуп участников и организаторов профессиональных спортивных соревнований и зрелищных коммерческих конкурсов (ст. 184 УК РФ); фальсификация решения общего собрания акционеров (участников) хозяйственного общества или решения совета директоров (наблюдательного совета) хозяйственного общества (ст. 185.5 УК РФ); приобретение, хранение, перевозка, переработка в целях сбыта или сбыт заведомо незаконно заготовленной древесины (ст. 191.1 УК РФ); неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ); преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ); фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ) ; 2) преступления в денежно-кредитной сфере: незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ); злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ); нарушение правил изготовления и использования государственных пробирных клейм (ст. 181 УК РФ); злоупотребления при эмиссии ценных бумаг (ст. 185 УК РФ); злостное уклонение от предоставления инвестору или контролирующему органу информации, определенной законодательством РФ о ценных бумагах (ст. 185.1 УК РФ); нарушение порядка учета прав на ценные бумаги (ст. 185.2 УК РФ); манипулирование рынком (ст. 185.3 УК РФ); воспрепятствование осуществлению или незаконное ограничение прав владельцев ценных бумаг (ст. 185.4 УК РФ); неправомерное использование инсайдерской информации (ст. 185.6 УК РФ); изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186 УК РФ); изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 УК РФ); 3) преступления в сфере финансовой деятельности государства. 1.2 Преступления в денежно-кредитной сфере Кредитование хозяйственных субъектов осуществляется при строгом соблюдении принципов срочности, возвратности и платежеспособности. Незаконное получение кредита нарушает эти принципы, причиняет имущественный ущерб кредитным учреждениям. Как известно, кредиты берут не только обычные физлица, но и индивидуальные предприниматели и компании для развития своего бизнеса, закупку товаров, модернизации оборудования и для других целей. Чтобы получить заемные средства или добиться более выгодных условий кредитования, бизнесмены нередко прибегают ко всевозможным ухищрениям, в том числе противозаконным . По УК РФ, незаконное получение кредита – это уголовное преступление, ответственность за которое зафиксирована в ст.176 УК РФ. Разберем состав этого деяния. Объективная сторона – оформление ИП или руководителем компании кредита или льготных условий кредитования путем передачи банку неточной информации о своем материальном положении. Например, предприниматель может предоставить годовой баланс, включающий завышенные значения, фиктивное поручительство и гарантийные письма, поддельное технико-экономическое обоснование кредита и т.д. Для квалификации по ч.1 обязательно причинение крупного ущерба кредитному учреждению на сумму от 2 млн 250 тысяч рублей. Также должна существовать причинно-следственная связь между действиями ИП или руководителя компании и причиненным ущербом. Объект – законные общественные отношения в кредитной области. Субъект преступления – ИП и начальник коммерческой и некоммерческой организации, который имеет право на заключение кредитных договоров. Субъективная сторона – вина в виде прямого либо косвенного умысла. Это значит, что руководитель знал и желал наступления неблагоприятных для банка последствий либо проявлял к ним безразличие. Минимальная санкция за незаконное получение кредита по ст.176 УК РФ – штраф до 200 тысяч рублей, максимальная – помещение в колонию на срок до 5 лет. По своему составу нелегальное оформление кредита очень схоже с мошенничеством (ст.159 УК РФ). Однако в отличие от мошенничества, при незаконном получении кредита отсутствует цель невозврата заемных средств; мошенничество представляет собой форму хищения, все действия злоумышленников при его совершении направлены на изъятие из чужого владения имущества, а в случае с кредитом – денежных средств. По ст. 176 УК РФ квалифицируются деяния, когда похищать денежные средства никто не собирался, организация или индивидуальный предприниматель желали получить в кредит денежные средства с тем, чтобы их потом вернуть . Ч.2 рассматриваемой статьи предусматривает уголовную ответственность за противозаконное получение государственного целевого кредита, а также его траты на другие цели, если эти действия повлекли причинение крупного ущерба физлицам, предприятиям или РФ. Предельная санкция по рассматриваемой статье – помещение в колонию на срок до 5 лет. Нелегальное оформление кредита – преступление не редкое. Приведем пример. Гендиректор ООО «Завод растительных масел «Эртильский» Салих Конаков, решив оформить четыре кредита в Россельхозбанке на пополнение оборотных средств завода, предоставил кредитному учреждению поддельные бухгалтерские документы с завышенной величиной выручки. В итоге банк предоставил кредит на сумму 475 млн рублей, которые предприятие априори не могло выплатить. Кроме того, бизнесмен обвинялся в особо крупном мошенничестве по другим эпизодам. Несмотря на признание своей вины, частичное возмещение ущерба и сотрудничество со следствием, Конаков получил 4,5 года тюрьмы. При этом он обязан возместить ущерб, причиненный Россельхозбанку».
Не смогли найти подходящую работу?
Вы можете заказать учебную работу от 100 рублей у наших авторов.
Оформите заказ и авторы начнут откликаться уже через 5 мин!
Похожие работы
Курсовая работа, Право и юриспруденция, 26 страниц
500 руб.
Курсовая работа, Право и юриспруденция, 28 страниц
1670 руб.
Курсовая работа, Право и юриспруденция, 34 страницы
2000 руб.
Курсовая работа, Право и юриспруденция, 40 страниц
600 руб.
Курсовая работа, Право и юриспруденция, 27 страниц
400 руб.
Служба поддержки сервиса
+7(499)346-70-08
Принимаем к оплате
Способы оплаты
© «Препод24»

Все права защищены

Разработка движка сайта

/slider/1.jpg /slider/2.jpg /slider/3.jpg /slider/4.jpg /slider/5.jpg