Онлайн поддержка
Все операторы заняты. Пожалуйста, оставьте свои контакты и ваш вопрос, мы с вами свяжемся!
ВАШЕ ИМЯ
ВАШ EMAIL
СООБЩЕНИЕ
* Пожалуйста, указывайте в сообщении номер вашего заказа (если есть)

Войти в мой кабинет
Регистрация
ГОТОВЫЕ РАБОТЫ / ДИПЛОМНАЯ РАБОТА, ФИНАНСЫ

Управление прибылью и рентабельностью банка

dima_vasilev96 4000 руб. КУПИТЬ ЭТУ РАБОТУ
Страниц: 84 Заказ написания работы может стоить дешевле
Оригинальность: неизвестно После покупки вы можете повысить уникальность этой работы до 80-100% с помощью сервиса
Размещено: 25.06.2021
Краткое описание содержания работы: Введение: Целью выпускной квалификационной работы – является изучение теории и практики управления прибылью и рентабельностью банка, выявление проблем в данной области и разработке рекомендаций по их решению. Для достижения указанной цели поставлены следующие задачи: - рассмотреть сущность, функции и операции банка, а также охарактеризовать факторы, влияющие на прибыльность и рентабельность банка; - провести анализ политики отдельного банка в области управления прибылью и рентабельностью; - отразить проблемы повышения уровня прибыли и рентабельности банка и предложить пути их решения Объект исследования - АО АКБ “НОВИКОМБАНК”. Предмет исследования - экономические отношения, возникающие в процессе управления прибылью и рентабельностью банка. В первой главе отражены основные факторы, влияющие на прибыльность и рентабельность банка, а также рассмотрены методы управления прибылью и рентабельностью банка Во второй главе были рассмотрены основные показатели прибыли и рентабельности. В третьей главе отражены проблемы повышения уровня прибыли и рентабельности банков, даны рекомендации по их устранению. Данные рекомендации позволяют нам увеличить объем доходов, снизить операционные расходы АО АКБ “НОВИКОМБАНК”.
Введение

Банковская система на сегодняшний день признается важной сферой национального хозяйства развитых государств. Банки являются основными финансовыми посредниками в экономике. Соответственно, от того насколько стабильно и эффективно будет организована их деятельность зависит поступательное развитие всей экономической системы со всеми ее связями и взаимозависимостями. Осуществляя свою деятельность на основании денежно-кредитной политики государства, работа коммерческих банков связана с потребностями воспроизводства. Они считаются базой рыночного механизма, при помощи которого функционирует экономика страны. Важные показатели эффективности деятельности всех объектов хозяйствования – это прибыль и рентабельность. В данной работе будут рассмотрены показатели рентабельности и прибыли коммерческого банка. Эффективность банка отображает результативность использования банковских средств. Она дает возможность посмотреть, насколько высокой будет эффективность привлечения и размещения ресурсов, поступивших в распоряжение банка. Для самого банка и его структурных подразделений существует три наиболее важные миссии: достижение высокой рентабельности, прибыли и безопасности. Являясь главной движущей силой рыночной экономики, прибыль обеспечивает интересы собственников и персонала предприятий. Будучи источником накоплений и развития производства, материального поощрения работников, прибыль также является основой развития любой коммерческой организации. Именно стремление к увеличению показателей прибыльности и рентабельности лежит в основе большинства нововведений, а значит и научно-технического прогресса. Актуальность темы исследования связана с быстроизменяющимися условиями внешней среды отечественной экономики и банковской системы, которая характеризуется нестабильностью и неопределенностью, что несет угрозу снижения финансовой эффективности кредитной организации. Целью выпускной квалификационной работы – является изучение теории и практики управления прибылью и рентабельностью банка, выявление проблем в данной области в условиях нестабильности и снижения процентных ставок и разработке рекомендаций по их решению. Для достижения указанной цели поставлены следующие задачи: - рассмотреть сущность, функции и операции банка; - охарактеризовать факторы, влияющие на прибыльность и рентабельность банка; - изучить методы управления прибылью и рентабельностью банка; - провести анализ уровня прибыльности и рентабельности банковского сектора России; - провести анализ политики отдельного банка в области управления прибылью и рентабельностью; - отразить проблемы повышения уровня прибыли и рентабельности банка - предложить пути их решения. Объект исследования – АО АКБ «НОВИКОМБАНК». Предмет исследования – экономические отношения, возникающие в процессе управления прибылью и рентабельностью банка. Для подготовки бакалаврской работы использовались следующие источники информации: годовые отчеты, включая бухгалтерскую отчетность АО АКБ «НОВИКОМБАНК» за 2018-2020 гг., данные с сайта АО АКБ «НОВИКОМБАНК», а также материалы отечественных и зарубежных авторов, нормативно - правовые акты РФ и ресурсы Интернет. Особое внимание в работе уделялось трудам таких ученых - экономистов как Соколова Ю.А, Жукова Е.Ф., Батраковой Л.Г., Лаврушина О.И., Ровенского Ю.А., Стояновой Е.С., Бланка И.А., Мочалина О.С., Мирошникова Л.Ш., Коробова Г.Г., Бадалова Л.А. и других, а также периодические издания. Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка используемой литературы, приложений. В первой главе рассматривались теоретические основы управления прибылью и рентабельностью, первостепенно были рассмотрены основные понятия банковской деятельности, функции и принципы деятельности коммерческого банка. В первой главе отражены основные факторы, влияющие на прибыльность и рентабельность банка, а также рассмотрены методы управления прибылью и рентабельностью банка. Во второй главе была дана краткая характеристика объекта исследования – АО АКБ «НОВИКОМБАНК», помимо этого были проанализированы активы банка и пассивы (обязательства) банка, также были рассмотрены основные показатели прибыли и рентабельности. В третьей главе выпускной квалификационной работы отражены проблемы повышения уровня прибыли и рентабельности коммерческих банков, даны рекомендации по их устранению, также были описаны планируемые меры по повышению прибыли и рентабельности в 2021 году как в банковской отрасли, так и отдельно взятого объекта исследования – АО АКБ «НОВИКОМБАНК». Основными методами исследования в ходе подготовки бакалаврской работы выступили общенаучные методы: группировки, статистического анализа (горизонтального, вертикального, коэффициентного), а также методы экономического (финансового) анализа и другие.
Содержание

СОДЕРЖАНИЕ Введение 3 1 Теоретические основы управления прибылью и рентабельностью банка 6 1.1 Сущность, функции и операции банка 6 1.2 Сущность, роль и факторы, влияющие на прибыльность и рентабельность банка 13 1.3 Оценка и методы управления прибылью и рентабельностью банка 21 2 Анализ качества управления прибылью и рентабельностью банка, на примере деятельности АКБ АО «НОВИКОМБАНК» 27 2.1 Анализ особенностей деятельности АКБ АО «НОВИКОМБАНК» 27 2.2 Анализ прибыльности и рентабельности банка, на примере деятельности АО АКБ «НОВИКОМБАНК» 38 3 Проблемы повышения уровня прибыли и рентабельности банков и пути их решения 49 Заключение 68 Список использованных источников 73 Приложение А 79 Приложение Б 81 Приложение В 83 Приложение Г 85
Список литературы

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 1. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 27.12.2019) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 14.06.2020). – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842 (дата обращения: 22.02.2021). 2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86 – ФЗ (ред. от 07.03.2018) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 18.03.2018). – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570 (дата обращения: 22.02.2021). 3. Accenture выделила 10 трендов банковского бизнеса в 2020 году. – URL: https://www.accenture.com/ru-ru/about/company/company-news-release-10-banking-business-trends-2020 (дата обращения: 22.02.2021) 4. Активные и пассивные операции коммерческих банков. – URL: http://banki-uchebnik.ru/kommercheskie-banki/13-operatsii-kommercheskikh-bankov (дата обращения: 22.02.2021) 5. Алексеева Н.В. Управление прибылью и рентабельностью деятельности банка: элементы методики и оценка результатов современной практики / Н.В. Алексеева, Е.М. Пучкова, О.Г. Васильева // Вестник Российского университета кооперации. – 2019. – № 3 (37). – С. 4-10. 6. Анализ и оценка банковской деятельности (на основе отчетности, составляемой по российским и международным стандартам) / Г. Щербакова. – М.: Вершина. – 2014, 464 с., ISBN 978-5-9626-0385-8 7. Анализ изменения структуры фондирования банков РФ в 2020–2021 годах– URL: https://www.acra-ratings.ru/research/2450 (дата обращения: 22.02.2021). 8. Аналитическое агентство «FRANK RG»: сайт. – URL: https://frankrg.com (дата обращения: 23.02.2021). 9. Бадалов Л.А. Анализ современных принципов и инструментов банковского регулирования и надзора // Банковские услуги. – 2019. – № 7 (18). – С. 12-15. 10. Баканов М.И. Теория экономического анализа / М.И. Баканов. – М.: Финансы и статистика. – 2014, 526 с., ISBN 5-279-02718-9 11. Банки в «пандемической» реальности. – URL: https://www.econ.msu.ru/departments/crfipb/analytics/Article.20201104185154_1254/ (дата обращения: 22.02.2021) 12. Банки в пандемию нарастили долю комиссионных доходов. – URL: https://frankrg.com/27580 (дата обращения: 22.02.2021). 13. Банковское дело. Управление и технологии: учебник / под ред. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ, 2017. – 663 с., ISBN 978-5-9916-2489-3 14. Бекарева С.В. Факторы прибыльности российского банковского сектора // Вестник Омского университета. Серия: Экономика. – 2018. – № 4 (64). – С. 13-22. 15. Бланк И.А. Управление финансовыми ресурсами / И.А. Бланк. – М.: Омега-Л, 2011. – 768 с., ISBN 978-5-370-02927-1 16. Бондарчук О.П. Эффективность деятельности коммерческого банка. Форум молодых ученых. – 2017. – № 16. – С. 549-552. 17. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за 2019 год. – URL: https://novikom.ru/upload/docs/fin_otchet_2019.pdf (дата обращения: 22.02.2021) 18. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за 2020 год. – URL: https://novikom.ru/upload/docs/fin-otchet-2020.pdf (дата обращения: 22.02.2021) 19. Годовой отчёт Новикомбанка за 2018 год. – URL: https://novikom.ru/upload/annual_report_2018.pdf (дата обращения: 22.02.2021) 20. Годовой отчёт Новикомбанка за 2019 год. – URL: https://novikom.ru/upload/annual_report_2019.pdf (дата обращения: 22.02.2021) 21. Григорьева Д.Р., Гареева Г.А., Лысанов Д.М. Статистические методы анализа и прогнозирования надежности коммерческого банка // В мире научных открытий. – 2015. – №2 (62). – С. 479–492. 22. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. Ю. А. Ровенского, Г. А. Бунич. – М.: Проспект, 2017. – 318 с., ISBN 978-5-9908818-8-4 23. Егоров А.С., Силкина Н.Г. Прибыль и ее роль в деятельности коммерческого банка // В сборнике: Экономика, бизнес, инновации / сборник статей II Международной научно-практической конференции. – 2018. – С. 94-96. 24. Еженедельное деловое аналитическое издание-журнал «Эксперт»: сайт. – URL: http://expert.ru (дата обращения: 21.02.2021). 25. Жуков Е.Ф. Банковское дело. Часть 1: Учебник для СПО / под. ред. Е.Ф. Жукова, Ю.А. Соколов. – М.: Юрайт, 2016 – 312 с. , ISBN: 978-5-534-03230-7 26. Жуков Е.Ф. Банковское дело / Е. Ф. Жуков, Ю.А. Соколов. – Москва: Юрайт, 2015. – 591с., ISBN 978-5-9916-4677-2 27. Журнал «Банковское дело: сайт. – URL: http://www.bankdelo.ru (дата обращения: 22.02.2021). 28. Звонова Е.А., Богачева М.Ю., Болвачев А.И. Деньги, кредит, банки. Бакалавриат. – М.: ИНФРА-М, 2018 – 592 с., ISBN 978-5-16-005114-7 29. Информационно-правовой портал «Гарант»: сайт. – URL: http://www.garant.ru (дата обращения: 19.02.2021). 30. Информационный портал «Банки.ру»: сайт. – URL: http://www.banki.ru (дата обращения: 20.02.2021). 31. Итоги работы банковского сектора в 2020 году. – URL: https://riarating.ru/finance/20201230/630193896.html (дата обращения: 22.02.2021). – URL: https://www.acra-ratings.ru/research/2450 32. Как опыт 2020 года повлияет на будущее банковского сектора России? URL: https://www.ey.com/ru_ru/banking-capital-markets/ey-russian-bank-sector-survey-march-2020 (дата обращения: 22.02.2021). 33. Классификация банковских кредитов и методов кредитования. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/klassifikatsiya-bankovskih-kreditov-i-metodov-kreditovaniya/viewer (дата обращения: 22.02.2021) 34. Коммерческие банки сущность, функции, операции. – URL: http://surl.li/mgnr (дата обращения: 22.02.2021) 35. Коробова Г.Г. Банковское дело: учеб. пос. для ВУЗов / Г.Г. Коробова. – М.: Экономист, 2012. – 751 с., ISBN 5-981 18-026-9 36. Кредитование в России задолженность. – URL: http://surl.li/udvn (дата обращения: 22.02.2021) 37. Лаврушин О.И. Современные тренды и проблемы развития банковского сектора России // Научные труды Вольного экономического общества России. – 2019. – Т. 218. – № 4. – С. 227-235. 38. Манапова Г.Ж. Понятие и признаки банковских операций // Вестник Омского регионального института. – 2019. – № 2. – С. 148. 39. Методы управления доходностью коммерческого банка. – URL: https://vuzlit.ru/36257/metody_upravleniya_dohodnostyu_kommercheskog_banka (дата обращения: 22.02.2021) 40. Научная электронная библиотека «КиберЛенинка» . – URL: https://cyberleninka.ru/?gclid=EAIaIQobChMIqfaK_eKH7wIVbACiAx1dmQy6EAAYASAAEgIyNvD_BwE (дата обращения: 22.02.2021) 41. Научно-образовательный и прикладной журнал «Финансовые исследования»: сайт. – URL: http://finis.rsue.ru (дата обращения: 18.02.2021). 42. Официальный сайт ГК «РОСТЕХ»: сайт. – URL: https://rostec.ru (дата обращения: 25.02.2021). 43. Проблемы развития банковской системы России в современных условиях. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy-razvitiya-bankovskoy-sistemy-rossii-v-sovremennyh-usloviyah/viewer (дата обращения: 22.02.2021) 44. Прогноз банковского сектора на 2020 год: Весеннее обострение. – URL: https://www.raexpert.ru/researches/banks/bank_sector_forecast2020/ (дата обращения: 22.02.2021) 45. Роль банковской системы в экономике страны. Взаимодействие банковской системы с другими секторами экономики и рынками. Банковские кризисы. Перспективы развития банковского сектора. – URL: http://surl.li/mgof (дата обращения: 22.02.2021) 46. Российский экономический журнал: сайт. – URL: http://www.re-j.ru (дата обращения: 21.02.2021). 47. Савицкая Г.В. Экономический анализ: учеб. для студ. высш. учеб. завед. / Г.В. Савицкая. – М.: ИНФРА-М, 2013. – 647 с., ISBN: 978-5-16-014849-6 48. Системное управление рентабельностью банка как фактор его конкурентоспособности. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sistemnoe-upravlenie-rentabelnostyu-banka-kak-faktor-ego-konkurentosposobnosti-1(дата обращения: 22.02.2021) 49. Стабильность банковской системы сохранится на фоне низких темпов экономического роста. – URL: https://www.acra-ratings.ru/research/1455 (дата обращения: 22.02.2021) 50. Тавасиев А.М. Банковское дело: учебник для вузов / под ред. А.М. Тавасиева. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Юнити-Дана, 2014. – 671 с., ISBN 978-5-534-13441-4 51. Тавасиев А.М. Организация деятельности коммерческих банков. Теория и практика: учебник для магистров / А.М. Тавасиев, В.Д. Мехряков, О.И. Ларина. – М.: Юрайт, 2018. – 735 с. ISBN 978-5-9916-2938-6 52. Управление прибылью и рентабельностью деятельности банка: элементы методики и оценка результатов современной практики. – URL: https://cyberleninka.ru/article/n/upravlenie-pribylyu-i-rentabelnostyu-deyatelnosti-banka-elementy-metodiki-i-otsenka-rezultatov-sovremennoy-praktiki (дата обращения: 22.02.2021) 53. Управление прибылью коммерческого банка. – URL: https://scienceforum.ru/2015/article/2015017035 (дата обращения: 22.02.2021) 54. Управление рентабельностью работы банка клиентоориентированный подход. – URL: https://cutt.ly/BlILrfM (дата обращения: 22.02.2021) 55. Факторы, влияющие на уровень рентабельности коммерческого банка. – URL: https://docplayer.ru/61980859-Faktory-vliyayushchie-na-uroven-rentabelnosti-kommercheskogo-banka-the-factors-influencing-profitability-level-commercial-bank.html (дата обращения: 22.02.2021) 56. Федеральная служба государственной статистики: сайт. – URL: http://www.gks.ru (дата обращения: 25.02.2021). 57. Федеральная служба по финансовому мониторингу: сайт.– URL: http://www.fedsfm.ru (дата обращения: 20.02.2021). 58. Федеральное казначейство: сайт. – URL: http://www.roskazna.ru (дата обращения: 22.02.2021). 59. Хайдукова Д.А. Прибыль предприятия: экономическая сущность, виды, методы анализа // Вопросы экономики и управления. – 2016. – №5. – С.175–179.
Отрывок из работы

Исходя из этого, можно сказать, что в АО АКБ «НОВИКОМБАНК» предлагает брокерское обслуживание для физических лиц на более выгодных условиях, нежели конкурентов. Поэтому, можно заключить, что предложенное мероприятие будет эффективным, так как: - Во-первых, явная выгода для клиентов позволит привлечь наибольшее число клиентов, сформировать более устойчивую и постоянную клиентскую базу; - Во-вторых, позволит банку увеличить объем привлеченных средств, в том числе на более долгие сроки; - В-третьих, увеличит объем полученных комиссионных доходов, что в итоге повысит конечный финансовый результат Банка. - В-четвертых, кросс-продажи остальных банковских продуктов для клиентов увеличатся, в том числе и продуктов для инвестирования или накоплений Еще в 2019 году Новикомбанк пересмотрел вопросы курсообразования, разработал новые продукты и ввел деск «FX Sales», что позволило нарастить объем конверсионных операций с корпоративными клиентами на 41 % по сравнению с 2018 годом, до 168 млрд рублей. Объем операций на рынке межбанковского кредитования составил 4,77 трлн рублей. В части повышения качества управление банком и снижения расходов предлагаем следующие мероприятия: - Оптимизировать персонала, что в сокращении рабочих при повышении эффективности, в результате чего заработная работника повысится, что престижным работу в данном, а значит персонал «держаться» за место, стараясь работать лучше и продуктивнее. Для оптимизации численности персонала следует в первую очередь внедрить систему тестирования работников с целью выявления малоэффективных работников, которые замедляют работу банка в целом. В данный тест включить вопросы всех уровней, то есть для кредитного специалиста, помимо вопросов по кредитованию, включить вопросы по формированию депозитов в банке, какие стратегические цели у банка, миссия банка, на какие сегменты нацелен банк и т.п.; - Внедрение бюджетирования, основанного на внутрихозяйственном расчете подразделений банка. Стандартный способ организации бюджетирования – расходов на статьи различного уровня подробности и назначения им плановых значений, что позволяет четко контролировать расходы банка; - Сокращение в неэффективную. Современные исследования показывают, что никакая не может заменить самих банка о предоставляемых им. Лучше вкладывать в качество банковского обслуживания на всех этапах оформления продукта/услуги, чем в содержание рекламу кредитному; - Переход банка на электронный документооборот. Связанные с пандемией коронавируса ограничения перевели большую часть делового общения в цифровой формат. Это дало возможность сократить использование бумаги, а значит, внести вклад в сохранение лесов, воды, энергии и других ресурсов. Но и до пандемии предприятия пробовали разные способы сокращения использования бумаги - это технологии «умной» печати, покупка бумаги из вторсырья, сбор бумаги для переработки и электронный документооборот (ЭДО). По оценкам международной Ассоциации по вопросам управления информацией и изображениями, за счет экономии тонны бумаги можно сохранить 17 деревьев, 26 тысяч литров воды и 240 литров горючего. ЭДО позволяет бизнесу сэкономить и на расходах: как отмечают в СКБ «Контур», отправка документов через систему электронной передачи данных обходится в 5-7 раз дешевле, чем стандартной почтой. Цифровизация, оптимизация процессов, развитие кросс-продаж и новых продуктов являются ключевыми приоритетами для банков в 2021 году. Меры по повышению операционной эффективности и меры по развитию бизнеса в целом отразим на рисунке 22. В качестве мер по повышению операционной эффективности большинство банков-респондентов планируют развивать ИТ-системы и повышать эффективность бизнес-процессов, в том числе за счет автоматизации. Данный тренд характерен как для российских, так и для международных банков. Многие крупные игроки имеют относительно старые и негибкие ключевые ИТ-системы, в том числе АБС, которые требуют доработки или обновления.
Условия покупки ?
Не смогли найти подходящую работу?
Вы можете заказать учебную работу от 100 рублей у наших авторов.
Оформите заказ и авторы начнут откликаться уже через 5 мин!
Похожие работы
Дипломная работа, Финансы, 75 страниц
1500 руб.
Служба поддержки сервиса
+7 (499) 346-70-XX
Принимаем к оплате
Способы оплаты
© «Препод24»

Все права защищены

Разработка движка сайта

/slider/1.jpg /slider/2.jpg /slider/3.jpg /slider/4.jpg /slider/5.jpg