1. Теоретические аспекты исследования инфляции
1.1. Понятие и сущность инфляции
Инфляция — процесс, характеризующий большинство современных экономик. Но в одних государствах ее темпы скромные, в других — весьма заметные.
Под инфляцией понимается повышение среднего уровня цен на наиболее востребованные товары и услуги, которые поставляются предприятиями государства. При сохраняющемся объеме располагаемых доходов населения инфляция может снижать их покупательную способность. Рассматриваемое экономическое явление — норма для большинства современных национальных хозяйств. Тот факт, что в стране наблюдается инфляция, свидетельствует, как правило, об устойчивом спросе на товары и услуги.
При его отсутствии или недостаточной интенсивности может наблюдаться обратное явление — дефляция. Оно тоже считается нормой в современных рыночных экономиках. Стоит отметить, что в обоих случаях, когда инфляция и дефляция рассматриваются как естественные явления для хозяйственных систем, речь идет о выражении соответствующих показателей в относительно небольших величинах - порядка нескольких процентов. Если инфляция или дефляция составляют несколько десятков процентов, то в экономике страны, скорее всего, имеются существенные проблемы. В этом случае оба параметра являются индикаторами кризисных трендов в хозяйстве государства.
Эксперты выделяют следующие группы факторов, влияющих на инфляцию:
- монетарные;
- структурные;
- внешние.
К монетарным факторам инфляции принято относить:
- дисбаланс между спросом и предложением (или товарной массой);
- существенное превышение доходов граждан над потребительскими расходами;
- дисбаланс в государственном бюджете;
- выраженный приоритет военных расходов;
- неэффективное инвестирование в ключевые отрасли экономики;
- чрезмерно высокая динамика оборота денежных средств;
- рост зарплаты, не коррелирующий с производительностью труда. К структурным факторам инфляции относятся:
- дисбаланс в структуре экономики (например, слишком сильный уклон в сырьевую отрасль и недостаток предложения в потребительском секторе);
- необоснованное сдерживание усиления динамики потребления; - наличие большого количества монополий в экономике государства. К внешним факторам инфляции можно отнести:
- волатильность мировых цен на ключевые товары, сырье, топливо;
- существенное превышение импорта над экспортом;
- дефицит предложения на рынке внешних кредитных заимствований. Факторами инфляции также могут быть политическая нестабильность,
ошибки в налоговой и социальной политике государства. Их влияние усиливается, если они воздействуют на экономические процессы одновременно.
Инфляция, как мы отметили выше, может характеризоваться как относительно небольшими показателями — в несколько процентов, так и весьма внушительными цифрами. В первом случае ее влияние отражает, скорее, позитивные экономические процессы: превышение спроса над предложением вследствие роста доходов граждан, сбалансированность экономики, хорошие показатели соотношения экспорта и импорта.
Но чрезмерно высокая инфляция способна повлиять на социально- экономические процессы негативно. Если цены в государстве растут, то
между субъектами хозяйственной деятельности могут разрушаться
налаженные связи (вследствие того, что потребители находятся в постоянном поиске более дешевых поставщиков), снижается инвестирование (по причине того, что вложения могут не окупить себя из-за роста цен), появляется социальная напряженность (у населения может не хватать доходов для приобретения основных товаров, возросших в цене).
Высокая инфляция предопределяет:
- обесценивание банковских сбережений граждан;
- ухудшениесоциально-экономическогоположениясоциально незащищенных граждан;
- снижение предпринимательской активности в стране;
- снижениекачествамногихтовароввследствиенеобходимости выпускать их в большем количестве;
- уменьшение объемов кредитования в банковской системе государства, появление теневых секторов в экономике.
1.2. Виды инфляции
Существует довольно большое количество подходов к классификации рассматриваемого экономического явления. Так, распространен критерий, по которому виды инфляции (последствия и причины — соотносительно с ними) определяются исходя из ее темпов. Так, есть инфляция: - низкая; - умеренная; - галопирующая; - гиперинфляция. Под низкой инфляцией понимается рост цен на популярные товары и услуги, выражаемый в нескольких процентах.
Причины данного экономического явления — стабильные доходы населения, формирующие спрос, который немного превышает предложение. Последствия данной инфляции для экономики, скорее, положительные: при стабильном спросе разворачивают активную деятельность поставщики товаров и сервисов, открываются новые бизнесы, хозяйство гос0зударства успешно развивается.
При умеренной инфляции цены растут примерно на 5-10% в год. Как и в случае с первой разновидностью рассматриваемого экономического явления, соответствующие показатели практически не влияют негативно на хозяйство государства и отражают, опять же, превышение спроса над предложением вследствие наличия у населения страны стабильных доходов. При галопирующей инфляции цены растут на несколько десятков процентов в год.
Причины данного экономического явления — снижение предложения на рынке вследствие спада производства товаров и услуг, уменьшение уровня капитализации в экономике, перераспределение капиталов из реального сектора в финансовый или даже их вывод за пределы юрисдикции государства.
Последствия галопирующей инфляции — как правило, обесценивание доходов населения (вследствие того, что зарплаты не успевают индексироваться вслед за ростом цен), уменьшение количества рабочих мест вследствие ухода с рынка различных предприятий.
Государство обязано реагировать на подобное положение дел в экономике, проводить необходимые реформы. Иначе галопирующая инфляция может перерасти в неконтролируемый рост цен - гиперинфляцию, выражаемую в сотнях процентов в год. В этой ситуации в государстве может возникнуть масштабный социальный и политический кризис.
Есть еще один критерий, позволяющий выделить различные виды инфляции (последствия и причины — аналогично): степень открытости. Так, эксперты выделяют инфляцию открытую и скрытую. Экономическое явление первого типа наблюдается, только если в государстве функционирует рыночная система, характеризующаяся свободным механизмом ценообразования по основным товарам и сервисам. Власти, таким образом, не вмешиваются в то, каким образом поставщики определяют стоимость реализуемой гражданам продукции и услуг. В этом случае основным
субъектам экономических отношений будет очевидна сущность факторов,
влияющих на инфляцию. Кроме того, государству будет легче управлять экономикой. Скрытая инфляция, в свою очередь, появляется в тех случаях, когда цены на значительную часть товаров и сервисов, поставляемых предприятиями, устанавливаются административно, экономическими властями. В этом случае возможно возникновение дефицита востребованных видов продукции и услуг, вследствие чего цены на них могут расти неофициально, фактически. Формируется теневой рынок, с которого не платятся налоги, который не учитывается при определении ключевых макроэкономических показателей государства, таких как ВВП. Отсюда — недофинансирование национального рынка, низкая капитализация важнейших отраслей, как результат — низкие темпы экономического развития.
Еще один критерий, позволяющий определить отдельные виды инфляции (последствия и причины, разумеется, тоже) — факторы производства. В соответствии с ним рост цен может быть вызван инфляцией спроса или издержек. Сущность первого экономического процесса в том, что спрос превышает предложение. Это может быть обусловлено ростом доходов населения государства при недостаточной динамике открытия новых предприятий, способы удовлетворить спрос. Как результат — соответствующие типы бизнесов открываются, экономика страны растет.
Инфляция спроса также может быть спровоцирована усиленными бюджетными вливаниями капитала в те или иные сферы экономики. Например — в образование, государственную службу, оказание социальных услуг, медицину, армию. Госучреждения, получившие бюджетные средства, также формируют спрос, который не всегда может быть удовлетворен имеющимися основными фондами предприятий, функционирующих в стране.
Инфляция издержек обусловлена увеличением цен на продукцию или услуги, которое возникает вследствие удорожания расходов предприятий,
поставляющих соответствующие товары и услуги покупателям. Факторы
увеличения цен в данном случае могут быть самыми разными. В числе возможных причин — удорожание импортного сырья и комплектующих.
Предприятия, вынужденные повышать цены, могут столкнуться с отсутствием спроса на реализуемые товары, так как покупатели могут оказаться не готовы оплачивать товар с возросшей стоимостью. Как следствие — фирмам приходится по причине отсутствия достаточных оборотов сворачивать производство.
Таким образом, инфляция спроса влияет на экономику государства преимущественно положительно, издержек — отрицательно. Опять же, имеет значение динамика роста цен. Как мы отметили выше, низкая или умеренная инфляция, как правило, свидетельствует о позитивных процессах в экономике, галопирующая — о негативных. Различные критерии классификации рассматриваемого экономического явления, таким образом, полезно сопоставлять.
Рассматриваемые нами критерии, позволяющие определить различные виды инфляции, последствия и причины каждого из них, достаточно близко связаны между собой: повышение цен на товары в экономике государства может быть обусловлено разными факторами одновременно, которые, вместе с тем, предопределяют разные критерии классификации инфляции. К тому же тот, о котором идет речь, предполагает выделение весьма несхожих экономических трендов. Все-таки причины инфляции спроса и издержек довольно разные. Равно как и их последствия.
Следующий критерий, позволяющий классифицировать типы (виды) инфляции, последствия и причины ее — степень разброса показателей цен. Так, специалисты выделяют сбалансированную инфляцию, при которой стоимость наиболее востребованных категорий товаров растет относительно равномерно. Например, если яблоки дорожают на 3,7%, то груши — на 4%. Если цены на рис растут, к примеру, на 8,4%, то увеличение расценок на геркулес может составить порядка 9%.
Есть инфляция несбалансированная, при которой наблюдается, в свою очередь, заметная диспропорция роста цен на товары. Причины первого экономического явления отражают естественное снижение покупательной способности национального капитала по экономике в целом. Второй тип инфляции связан с тем, что продавцы испытывают сложности в доступе к тем или иным поставщикам. Как следствие — появляется дефицит, цены растут.
Еще одна возможная причина несбалансированной инфляции — удорожание импорта как результат изменений курса национальной валюты. Данная тенденция может иметь ощутимые социальные последствия в том случае, если доля ввозимых в страну востребованных товаров значительна. Их возросшая стоимость в случае, если зарплаты граждан не вырастут соразмерно, существенно повысит платежную нагрузку на потребителя.
В свою очередь сбалансированная инфляция обычно не предполагает социальных последствий. Как правило, равномерный рост цен, во-первых, компенсируется увеличением зарплаты граждан, а во-вторых — потребителю легче контролировать свои расходы, так как он может быть уверен, что резких скачков цен на популярные товары происходить не будет.
Следующий критерий, позволяющий выделить виды, причины и последствия инфляции — степень ее ожидания. Так, повышение цен в экономике может быть резким, непредсказуемым. Как правило, это обусловлено дефицитом предложения на рынке товаров, спекулятивными причинами или приобретением теми или иными поставщиками монопольного положения в своем сегменте. Если подобные факторы отсутствуют, то инфляция может формироваться в более умеренных темпах, которые можно прогнозировать.
Так, возникновение гиперинфляции многие экономисты объясняют принципами, предложенными Кейганом. В соответствии с ними данное экономическое явление предопределяется зависимостью спроса от
инфляционных ожиданий различных субъектов рынка. Если адаптация
данных ожиданий характеризуется небольшой скоростью при том, что эластичность спроса на капитал невысока, то инфляция будет соответствовать увеличению объема денежной массы. Но если параметры, составляющие данную модель, выходят на высокий уровень, то в экономике может возникнуть гиперинфляция, противодействие которой, как правило, требует вмешательства государства.
Есть модель Фридмана, в соответствии с которой реальный спрос на национальный капитал, соответствует динамике доходов населения, а также ожидаемой инфляции. При этом рост цен в экономике минимален при высоких темпах роста национального хозяйства. Возможна ситуация, при которой требуется дополнительная денежная эмиссия — в случае если темпы инфляции ниже тех, что рассматриваются в качестве оптимальных.
Есть модель Бруно-Фишера, в соответствии с которой рост цен может предопределяться не только ожиданиями субъектов рынка, но также и динамикой ВВП. Можно отметить, что данная концепция также предполагает рассмотрение в качестве значимого параметра показателей бюджетного дефицита, а также механизмов его преодоления, которые используются государством. В качестве таковых могут применяться, к примеру, эмиссия и займы.
Данная модель, как считают многие экономисты, позволяет детально проанализировать факторы, предопределяющие такое явление, как инфляция, сущность, виды, причины и последствия ее соотносительно с самыми разными критериями классификации. Есть модель Сарджента-Уоллеса. В соответствии с ней инфляция предопределяется дисбалансом в монетарной политике государства в части финансирования дефицита национального бюджета.
В определенный момент экономическим властям приходится наращивать денежную массу, вследствие чего цены в экономике растут.
Можно отметить, что, в соответствии с рассматриваемой концепцией,
сдерживающаяполитикагосударствавобластифинансовприводитк
увеличению темпов инфляции. Это связано с ожиданиями субъектов рынка относительно того, что правительство начнет компенсировать дефицит бюджета преимущественно за счет эмиссии, а не займов. Самый лучший сценарий действия экономических властей в данном случае — снизить дефицит бюджета.
1.3. Статистические методы измерения и учета инфляционных процессов
Рассмотрев сущность такого явления, как инфляция, понятие и виды, рассмотрим специфику методов измерения роста цен в экономике государства.
Индексы цен принято различать согласно базовым объектам для расчета. К таковым базовым объектам относятся: индекс промышленных цен; сельскохозяйственный индекс цен; индекс транспортных тарифов; внешне- торговый индекс; индекс капитальных вложений; индекс потребительских цен и индексы – дефляторы.
Промышленный индекс цен показывает уровень цен товаров и услуг, приобретаемых промышленными предприятиями для своих производственно-технических целей. Такими промышленными предприятиями могут быть: заводы, строительные организации и прочие.
Сельскохозяйственный индекс цен показывает динамику изменений цен на продукты питания.
Индекс транспортных тарифов состоит из цен на транспортировку грузов, и транзитные платежи. В их числе: транзит газовых, нефтяных и прочих ресурсов.
Внешне-торговый индекс цен указывает на динамику цен на экспортно- импортиртные товары. Цена товара, производимого для нужд собственного потребления не идет в учет при расчете этого индекса. Таким образом, если определенная компания изготавливает один и тот же товар, как для экспорта,
так и для внутреннего рынка, тогда для расчета индекса внешне-торговых
отношений берется во внимание показатель цены только исключительно той части товара, которая была экспортирована за границу.
Индекс-дефлятор показывает колебания одного макроэкономического показателя, например показателя национальных счетов, в отчетном периоде по отношению к базовому.
Индексы цен производителей указывают на колебание цен в конкретной экономической отрасли. Отличием от индекса промышленных цен, которым отслеживают динамику расходов компаний, индекс производителей показывает динамику прибыли, полученной в результате продажи произведенных товаров и услуг.
В общем случае инфляционные показатели выражаются в индексах цен, предполагающих соотнесение стоимости товаров в текущем году по отношению к предыдущему. В данном случае могут применяться индексы:
- потребительских цен;
- дефлятор ВВП.
Общая формула индекса цен выглядит следующим образом (1):
Инд екс цен =
(1)
Поскольку уровень (или темп) инфляции показывает, на сколько цены выросли за год, то его можно рассчитать следующим образом (2):
Темп инфляции =(2)
ИЦ0 — индекс цен предыдущего года (например, 2015), ИЦ1 — индекс цен текущего года (например, 2016).
Чтобы получить значение реального дохода необходимо номинальный доход разделить на индекс цен (3):
Реальный доход = Номинальный доход / Индекс цен(3) Фактическиэкономическаясистемагосударстваможет характеризоватьсянесколькимипоказателямиинфляции.Наиболее значимымдлягражданбудет,очевидно,индекспотребительскихцен.
Наиболее информативным макроэкономическим индикатором будет, в свою очередь, дефлятор ВВП.
Если рост уровня цен превышает увеличение номинальных доходов членов общества, то снижается реальный доход населения, который определяется приобретаемыми за эти доходы товарами и услугами. Больше всего в этом случае страдают люди с фиксированными доходами: пенсионеры и госслужащие. Таким образом, можно дать другое определение, что такое инфляция – это перераспределение доходов в обществе.
В рыночном хозяйстве особое место среди индексов качественных показателей отводится индексам цен. Они исполняют роль общего измерителя инфляции при макроэкономических исследованиях.
В конце 19 века были построены две формулы индекса цен, которые используются в качестве основных в статистике.
Индекс Ласпейреса определяется пут?м взвешивания цен двух временных периодов по объ?мам потребления базисного периода и отражает изменение стоимости потребительской корзины базисного периода, произошедшее за текущий период (4):
Ip=?
?
(4)
? — стоимость продукции реализованной в базисном (предыдущем) периоде по ценам отчетного периода.
? — фактическая стоимость продукции в базисном периоде.
Индекс цен Ласпейреса показывает, на сколько изменились цены в отчетном периоде по сравнению с базисным на товары, реализованные в базисном периоде. Иначе говоря, индекс цен Ласпейреса показывает во сколько товары базисного периода подорожали или подешевели из-за изменения цен в отчетном периоде.
Индекс цен Пааше — это агрегатный индекс цен с весами (количество реализованного товара) в отчетном периоде (5):
Ip=?
?
(5)
? - фактическа я стоимость продукции отч?тного периода;
? стоимость товаров реализованных в отч?тном периоде по ценам
базисного периода.
Индекс цен Пааше характеризует изменение цен отчетного периода по сравнению с базисным по товарам, реализованным в отчетном периоде. То есть индекс цен Пааше показывает на сколько подешевели или подорожали товары.
Индекс Фишера. С целью устранения недостатков, присущих индексам Пааше и Ласпейреса, рассчитывается их средняя геометрическая величина — Индекс Фишера (IF)(6):
IF=v (6)
Идеальность заключается в том, что индекс является обратимым во времени, то есть при перестановке базисного и отчетного периодов получается обратный индекс (величина обратная величине первоначального индекса).
Индекс цен Ласперейса указывает на то, как колебались цены на товары или услуги, реализованные в базисном периоде. Другими словами, при вычислении индекса сравнивается стоимость товара или услуги, реализованной в прошлом отчетном периоде, однако в ценах текущего периода и по отношению к аналогичному количеству продукции, только уже в ценах прошлого периода.
Индекс цен Пааше показывает, каким образом изменились цены на товары или услуги, реализованные в текущем периоде, по сравнению с ценами базисного периода, на количество продукции, реализованной в этом же периоде. Стоит упомянуть что, в Российской Федерации, с начала 1991 года, для расчета индексов цен используется индекс цен Ласпейреса. Потому что индекс Пааше не включает упадок спроса на конкретные товары в периоды экономического кризиса и инфляции. Из-за этого его применение становится нецелесообразным.
Индекс Пааше также несколько занижает уровень инфляции, так как не учитывает ассортиментные колебания в отчетном периоде по отношению к базисному.
Индекс же Ласпейреса наоборот завышает уровень инфляции, потому как не берет во внимание эффект замещения дорогой продукции на аналогичную дешевую продукцию. Для нивелирования данного конфликта, предлагается использовать индекс Фишера. Данный индекс рассчитывается как среднее геометрическое значение индексов Ласпейреса и Пааше. Однако, вычисление индекса Фишера довольно трудо?мкий процесс. Из-за этой его характеристики, в экономической практике данный индекс вычисляется очень редко.
Каждый индекс уровня цен преследует определенные цели использования, поэтому при их создании учитывается ряд факторов, которые определяются в зависимости от того, для чего он будет служить. Первоначально подобные показатели были созданы еще в восемнадцатом столетии. На тот момент при их формировании преследовалась цель в компенсировании трудозатрат работников в качестве их сдельного оклада с учетом инфляционных показателей потребительских товаров. Сегодня подобное явление называется индексацией.
В современном мире конечные сформированные ИЦ имеют следующие особенности:
- периодичность публикации (ежемесячно или ежеквартально);
- беспрекословная достоверность (проявляется в том, что опубликованные показатели не проверяются и никем не пересчитываются);
- полная прозрачность и доступность (информация размещается в изданиях массового пользования, и каждый желающий имеет возможность с ней ознакомиться).
Зачастую индексы цен в потребительском мире заменяют показатели инфляции, что вызывает постоянный конфликт между ними. Это
обусловлено тем, что первый направлен на конкретные отраслевые данные и
не всегда охватывает те или иные товары потребления, наиболее интересные для домашних хозяйств, и наоборот.
Не всегда индексы цен соизмеряются в рамках одного государства, поэтому зачастую в современной практике экономического анализа используются территориальные сравнения. Так, берется определенная категория товаров, высчитывается динамика колебаний их стоимости в нескольких странах и на основании полученных конечных показателей они сравниваются в своей совокупности. Зачастую подобные анализы проводятся компаниями, практикующими торговлю в нескольких странах. Поскольку для них крайне важно иметь представление об уровне выручки и соответствующей чистой прибыли на различных территориальных рыночных сегментах. Подобные показатели напрямую влияют на уровень сбыта.
Сложно иметь какое-либо представление о коэффициентах и их значимости, если не понимать, каким образом они рассчитываются, и какие из составляющих несут в себе ту или иную степень влияния. Попробуем привести пример: нам необходимо понять, в какую сторону изменился спрос на товар А за последний месяц, поэтому прежде всего мы должны высчитать такой показатель, как индекс цен. Формула в своем первозданном виде будет выглядеть так:
Индекс цены товара А = Цена товара А в июне 2016 года : Цена товара А в мае 2016 года.
Не сложно догадаться: если полученный показатель больше единицы, то, вероятней всего, спрос на рассматриваемую продукцию в какой-то степени упал.
Таким образом, можно сделать вывод, что методы измерения инфляции многообразны. В сложившейся ситуации существует официальная статистика индексов потребительских цен, на основе которых можно рассчитать темпы инфляции, а также формулы, по которым можно узнать уровень инфляции.
