Незаконное предпринимательство, незаконная банковская, микрофинансовая или коллекторская деятельность (ст.214 УК РК)
Данная ?орма ?редусматривает уголовную ?тветственность ?а ?существление банковской деятельности (банковских ?пераций) без ?осударственной регистрации ?ли без ?пециального разрешения (?ицензии) ?ли с ?арушением условий ?ицензирования, если это деяние ?ричинило ?рупный ущерб ?ражданину, ?рганизации ?ли ?осударству ?ибо ?опряжено с ?звлечением дохода в ?рупном размере.
Санкция, ?редусмотренная в данной ?татье ?ишний раз ?оказывает более ?ысокую ?тепень ?бщественной ?пасности данного ?реступления ?о ?равнению с ?езаконной ?редпринимательской деятельностью.
Любая банковская деятельность ?одтверждается ?бязательным ?ицензированием.
Единственным ?ицензиаром банковской деятельности ?ыступает Национальный банк Республики Казахстан, что регламентируется Законом РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» ?т 31 августа 1995 ?ода (с ?зменениями и дополнениями) и Законом «О Национальном банке Республики Казахстан» (с ?зменениями и дополнениями). ?анк – это юридическое ?ицо, ?вляющееся ?оммерческой ?рганизацией и уполномоченное ?существлять банковскую деятельность. ?анк, ?ак юридическое ?ицо в ?бязательном ?орядке ?одлежит ?осударственной регистрации в ?рганах юстиции.
Для ?аличия ?остава данного ?реступления ?еобходимо, чтобы ?езаконная банковская деятельность ?ричинила ?рупный ущерб ?ражданам ?ли юридическим ?ицам, в ?ом числе ?осударству. Под ?рупным ущербом ?онимается ?умма ущерба, ?ричиненного ?ражданину в ?то ?рат ?ревышающая месячный расчетный ?оказатель. Ущерб, ?ричиненный юридическому ?ицу, в ?ом числе ?осударству, должен быть в размере, ?ревышающем ?ятьсот месячных расчетных ?оказателей.
Доходом в ?рупном размере ?ризнается доход, ?умма ?оторого ?ревышает ?ятьсот месячных расчетных ?оказателей. Однако ?пределение ?аконодателем в данной ?татье ?онятия «?рупного ущерба» рамками расчетного ?оказателя, ?ак ?ам ?идится, ?ткрыто ущемляет ?нтересы физических и юридических ?иц, ?оторым может быть ?ричинен ущерб в размере, ?иже указанного в ?татье 214 УК РК. Это дает ?снование ?олагать, что ?ричинение ?езаконной банковской деятельностью ущерба в размере менее 100 ?ратного месячного расчетного ?оказателя – ?ражданину ?е будет ?валифицирован, ?ак ущерб, ?одлежащий ?осстановлению. Аналогично с ?нтересами юридического ?ица.
Объект данного ?реступления – ?бщественные ?тношения в ?фере банковской деятельности, ?оторые регулируют деятельность ?оммерческих банков и других ?редитных ?рганизаций, ?существляющих банковские ?перации, ?аправленные ?а развитие и укрепление банковской ?истемы ?ашего ?осударства. Н ?акие ?тношения ?аправлены ?а ?беспечение бесперебойного функционирования ?истемы расчетов, денежного ?борота, ?ащиту и устойчивость ?ациональной ?алюты – ?енге.
Объективная ?торона ?езаконной банковской деятельности ?ыражается в ?существлении банковских ?пераций юридическим ?ицом (?оммерческой ?рганизацией), ?е ?меющей ?осударственную регистрацию в ?рганах юстиции и ?ицензии Национального банка Республики Казахстан ?ибо ?существляющей ?вою деятельность с ?арушениями условий ?ицензирования. Это ?редполагает активное действие юридического ?ица.
Субъектами данного ?реступления ?вляются физические ?меняемые ?ица, достигшие 16-?етнего ?озраста, а ?менно руководители банков и других ?редитных ?рганизаций, ?анимающихся ?езаконной банковской деятельностью. Согласно Закону Республики Казахстан «О Национальном ?анке РК» и «О банках и банковской деятельности в РК» к руководителям банков и ?ных ?рганизаций, ?существляющих ?тдельные ?иды банковских ?пераций ?редъявляются ?онкретные ?ребования ?оответствия ?анимаемым должностям, в частности ?аличие ?оответствующего ?бразования и ?тажа работы ?менно в банковской ?истеме. Эти ?ребования ?редполагают, что в 16- ?етнем ?озрасте ?е ?озможно ?м ?оответствовать.
Квалифицирующие ?ризнаки (ч.2 ?т.214): если банковская деятельность ?овершается ?рганизованной ?руппой ?ли ?опряжена с ?звлечением дохода в ?собо ?рупном размере, ?ли ?овершается ?ицом, ранее ?удимым ?а ?езаконную банковскую деятельность ?ли ?езаконное ?редпринимательство.
При этом ?од доходом в ?собо ?рупном размере ?онимается ?умма, ?ревышающая 2000 месячных расчетных ?оказателей. Ранее ?удимым ?а ?езаконную банковскую деятельность ?ли ?езаконное ?редпринимательство ?ризнается ?ицо, ?оторое ?мело ?удимость ?о ?т. 214 УК РК, если ?ри этом ?удимость ?а данное ?реступление ?е ?огашена ?ли ?е ?нята в установленном ?аконом ?орядке к моменту ?ривлечения ?ица к уголовной ?тветственности.
Субъективная ?торона – ?рямой умысел с ?орыстной целью ?езаконного ?богащения. Виновный ?ознает, что банковская ?труктура ?оздается фиктивно, ?е ?реследует цель ?существлять ?аконную банковскую деятельность, ?редвидит ?ричинение ?воими ?ротивоправными действиями ?ричинение ?рупного ущерба ?осударству, юридическим ?ли физическим ?ицам, ?елает ?ли ?ознательно допускает ?аступления ?акого ?оследствия.
Актуальность темы. Значительные ?озитивные ?зменения ?а ?ремя ?езависимости и ?уверенитета Казахстана ?ыне ?ризнаются многими ?пециалистами. Одной ?з ?сновных ?оставляющих ?рогресса ?ашей ?траны ?вляется широкомасштабная экономическая реформа. Неслучайно в Послании экс Президента Республики Казахстан Назарбаева Н.А. [1] указывается ?а решающую роль экономики и ?утях ее дальнейшего развития.
Однако ?а этом ?ути ?казалось ?емало ?едостатков. Незаконная ?риватизация многих и дорогостоящих ?бъектов бывшего ?бщенародного достояния, ?едостаточно ?боснованное, а ?орою ?реступное разгосударствление ?истемы ?ародного хозяйства ?ривели к чудовищному размножению ?риминальных ?труктур в экономике. А это ?ородило ?ак ?азываемую «?риминальную экономику» [2 С. 7].
Если ?ачальным этапам ?тановления ?риминальной экономики характерен достаточно ?изкий уровень ?апитализации ?рибылей, ?о ?оследующим ее этапам - ?еизбежное ?тремление к ?егализации ?апиталов, ?олученных ?реступным ?утем, ?а ?чет ?х ?нвестирования в ?е ?ли ?ные ?феры ?бщественного хозяйства, ?егальной экономики (?редитно – банковскую, ?оммерческую, ?траховую, ?роизводственную, ?феру ?ервиса, шоу – бизнеса и др.).
Активизация ?роцессов ?егализации ?риминальных и ?еневых ?апиталов ?еизбежно ?риводит к ?ачественным ?зменениям ?риминогенной ?бстановки ?ак в рыночной ?истеме, ?ак и в ?бществе в целом [3 С. 120-121].
И ?недрение ?реступно ?ажитых ?апиталов в экономику ?опровождалось и ?опровождается расширением масштабов «?еневой экономики», ростом финансовых, в ?ервую ?чередь банковских, должностных ?реступлений и ?орыстно – ?асильственных ?реступлений, ?вязанных с ?жесточенной борьбой ?реступных ?руппировок ?а ?феру ?лияния и ?а ?владение ?сточниками ?езаконного ?богащения.
Все, что ?вязано ?о ?пецификой и ?акономерностями эволюции ?риминальной экономики, ?е может ?е быть ?бъектом ?аучного ?нтереса ?риминологии.
Актуальность этой проблемы определяется не только тем, что основные недостатки в исполнении реформ, не достаточная развитость ведущих институтов нашего гражданского общества, а так же отсутствие саморегуляции и эффективного государственного контроля в данных сферах экономических отношений привели к падению экономического потенциала республики, но и тем, что состояние законнов в сфере экономики во время перехода к рыночным отношениям продолжает оставаться на недостаточно удовлетворительном уровне. Одним из примеров такой, существующей в настоящее время ситуации, является развитие такого общественно опасного деяния в сфере экономических отношений как незаконное предпринимательство.
Основной целью исследования ?вляется разработка ?истемы преступности в сфере предпринимательства, банковской ?реступности, и коллекторской деятельности ?пределение ?енденции ее развития, ?боснование ?труктуры мер ?редупреждения, ?истемы ?убъектов ?редупреждения и ?х функций. Определение имеющихся проблем в экономике, возникающих вследствие развития незаконного предпринимательства, преступлений в сфере банковской и коллекторской деятельности и пути их решения. Выработка ?редложений ?о ?овершенствованию уголовного ?аконодательства.
Содержание цели формирует комплекс задач дипломной работы. К ним относятся следующие:
- дать общую характеристику предпринимательской/банковской/коллекторской деятельности в РК, а также раскрыть формы и методы государственного регулирования предпринимательской/банковской/коллекторской деятельности;
- изучить уголовно-правовую характеристику незаконной предпринимательской/банковской/коллекторской деятельности, определить объективные и субъективные признаки, а также квалифицирующие признаки незаконной предпринимательской/банковской/коллекторской;
- исследовать криминологические аспекты незаконной предпринимательской/банковской/коллекторской деятельности как вида экономической преступности;
- сформулировать и определить пути решения, выявленных в ходе исследования, проблем и недочетов.
Теоретическая основа данной работы составляют различные научные труды в области общей теории права, конституционного права, теории и науки уголовного права, криминологии.
При подготовке данной дипломной работы были проанализированы и использованы такие научные работы как «Уголовное право Казахстана (Особенная часть)». Учебник для ВУЗов, под ред. д.ю.н., проф., И.И. Рогова и к.ю.н., проф., С.М.Рахметова –Алматы 2001; Комментарий к Уголовному кодексу Республики Казахстан. – Алматы 2000; «Криминология». Учебник для юридических вузов. Под ред. проф. В. Н. Бурлакова, проф., академика В. П. Сальникова, проф., академика С. В. Степашина.; Антоненко Е. «Правовые основы предпринимательства». / «Предприниматель и право» № 19-20, октябрь 2000 г., в том числе были проанализированы нормативно-правовые акты, регулирующие предпринимательскую деятельность: Законы РК от 31 января 2006 года «О частном предпринимательстве»; от 31 января 2006 года N 125 «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам предпринимательства», а также другие.
Структурно дипломная работа состоит из введения, трех глав и заключения.
В первой главе дается уголовно-правовая характеристика незаконного предпринимательства, определяются проблемные направления в данной области отношений.
Во второй главе дается криминологическая характеристика ?реступности в ?фере банковской деятельности, а именно банковская деятельность как обьект криминологического анализа, понятие и классификация, динамика и структура банковской преступности.
В третьей главе дается определение коллекторской деятельноти и раскрываются аспекты незаконной коллекторской деятельности.
В заключении излагаются выводы, сделанные на основе изучения материалов по данной теме и сформулированы предложения по решению выявленных проблемных вопросов.
