Войти в мой кабинет
Регистрация
ГОТОВЫЕ РАБОТЫ / КУРСОВАЯ РАБОТА, ЭКОНОМИКА

Расчеты в национальных валютах по внешнеэкономическим операциям России и Китая

irina_k200 252 руб. КУПИТЬ ЭТУ РАБОТУ
Страниц: 21 Заказ написания работы может стоить дешевле
Оригинальность: неизвестно После покупки вы можете повысить уникальность этой работы до 80-100% с помощью сервиса
Размещено: 29.09.2020
Объектом данной работы являются области экономики КНР и Российской Федерации, участвующие в формировании системы расчетов в национальных валютах по внешнеторговым операциям. Цель курсовой работы – выявление особенностей внедрения и применения расчетов рубль/юань по внешнеэкономическим операциям. Опираясь на статистические данные периода с 1990 по 2019 год, в своей работе я решаю следующие задачи: 1. Исследование информационной составляющей о роли использования расчетов в национальных валютах по операциям внешней торговли между Россией и Китаем. 2. Анализ статистической информации о валютной структуре импорта и экспорта. 3. Формирование выводов о практике использования расчетов рубль/юань по внешнеэкономическим операциям.
Введение

Наблюдающаяся в последние годы нестабильность ведущих мировых валют, а также резко обострившаяся глобальная геополитическая ситуация повысили степень риска участников международной торговли и активизировали процесс использования национальных валют при обслуживании их внешнеторговых связей. Россия в своих внешнеэкономических контактах ориентируется в большей мере на страны Евросоюза и Китай, чем на некрупные экономики стран ЕАЭС, которые, в свою очередь, также зачастую сильно ориентированы на мировых лидеров. В настоящее время важнейшим партнером России является именно Китай, поэтому вопрос использования китайской и российской национальных валют при проведении расчетов по внешнеэкономическим операциям является стратегически важным.
Содержание

ВВЕДЕНИЕ 3 1. ТЕНДЕНЦИИ ПРОИЗВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ ПО ВЭО В РОССИИ 1.1. Курс на дедолларизацию в международных расчетах 4 1.2. Юань и евро как очевидные альтернативы доллару 7 2. ФОРМИРОВАНИЕ СИСТЕМЫ РАСЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТАХ ВО ВНЕШНЕТОРГОВЫХ ОПЕРАЦИЯХ МЕЖДУ РОССИЕЙ И КИТАЕМ 2.1. Особенности расчетов между Россией и КНР в период 1990-2000 гг. 9 2.2. Основные этапы введения расчета рубль/юань 11 2.3. Валютная структура торговли между РФ и КНР в настоящее время 14 3. РЕЗУЛЬТАТЫ ВВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ 3.1. Выбор валюты при подписании внешнеторговых контрактов 17 3.2. Перспективы использования расчета «рубль-юань» во внешнеторговых операциях 18 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 18 СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 20
Список литературы

1. Использование национальных валют во внешнеторговых расчетах. / Балюк И.А. – М., 2015 2. Китай на пути модернизации и реформ: 1949-1999. / Авдокушин Е.Ф. -М., 1999. 3. Особенности регулирования приграничной торговли в рамках российско-китайского эксперимента по расчетам в национальных валютах. / Врагова Н.К. - М., 2004. 4. О путях повышения уровня китайско-российского сотрудничества. // Проблемы Дальнего Востока. – 2018. - №4. Сунь Яо 5. Агентство новостей Китая russian.news.cn 6. Ассоциация «СИНО-РУС» http://sino-rus.org/razvitie-torgov-yuan-rubl-na-birzhe 7. Евразийский банк развития https://eabr.org/ 8. Женьминь жибао http://russian.people.com.cn/102235/index.html 9. Зачем на самом деле нужна дедолларизация в России https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/370243-zachem-na-samom-dele-nuzhna-dedollarizaciya-v-rossii 10. Московская Биржа https://www.moex.com/ 11. Перспективы дедолларизации https://www.kommersant.ru/doc/3669128 12. Рубль, юань или доллар: чем рассчитываться с китайскими партнерами http://openved.rbc.ru/post_2.html 13. Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (СВИФТ) https://www.swift.com/ 14. Торговое представительство Российской Федерации в Китайской Народной Республике www.russchinatrade.ru/торговоепредставительство РФ в КНР 15. Центральный банк России: статистика внешнего сектора www.cbr.ru/статистика внешнего сектора 16. China statistical yearbook 2018 www.stats.gov.cn/China statistical yearbook 2018 17. General administration of customs People’s Republic of China english.customs.gov.cn/Statistics/ 18. National Bureau of Statistics of China http://www.stats.gov.cn/english/ 19. The Central Bank of the People’s Republic of China www.pbc.gov.cn/aggregate financing 20. The world bank: China overview https://www.worldbank.org/en/country/china/overview
Отрывок из работы

1. ТЕНДЕНЦИИ ПРОИЗВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ ПО ВЭО В РОССИИ 1.1. Курс на дедолларизацию в международных расчетах С середины XX века доллар США остается основной валютой международных расчетов, и до недавнего времени это не вызывало споров. Но с учетом сложившейся международной обстановки многие государства начали принимать меры к тому, чтобы стимулировать расчеты в других валютах. Введение антироссийских санкций повысило системные риски долларовых расчетов- активность США по введению антироссийских санкций заставляет бизнес опасаться возможного замораживания долларовых активов, поэтому несмотря на то, что доллар демонстрирует высокую стабильность, а долларовые активы относятся к числу наиболее высокодоходных в категории безрисковых, правительство и бизнес постепенно отходит от долларовых расчетов. На протяжении 2018 года ЦБ сильно изменил структуру своих резервов, сократив долю долларов с 43,7% до 23,6% и увеличив долю в евро с 22,2% до 30,3%, а долю китайского юаня с 5% до 14,2% (Рисунок 1). Рисунок 1 – Распределение активов Банка России в иностранных валютах и золоте (% от их рыночной стоимости). Источник: ЦБ РФ. [Электронный ресурс]/Режим доступа: https://www.cbr.ru/ОБЗОР ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА РОССИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ АКТИВАМИ В ИНОСТРАННЫХ ВАЛЮТАХ И ЗОЛОТЕ_2019 Однако для торговых потоков процесс дедолларизации происходит медленнее. Доля торговых операций в долларах, хотя и снижалась, но пока составляет 62% российского совокупного экспорта и 35% импорта . В целом, российский экспорт во втором квартале 2019 года по сравнению со вторым кварталом 2018 оплачивали преимущественно в долларах, хотя и произошло снижение его доли более, чем на 5% (Рисунок 2). Рисунок 2 – Валютная структура расчетов за поставки товаров и оказание услуг по внешнеторговым договорам. Поступления, всего. Источник: создано автором на основе данных ЦБ РФ. [Электронный ресурс]/Режим доступа: http://www.cbr.ru/statistics/Валютная структура расчетов за поставки товаров и оказание услуг по внешнеторговым договорам/ В торговле с Евросоюзом доллар также уступил позиции евро, но не так значительно, как в торговле с Китаем. Согласно текущей структуре торгового оборота, на евро переходят в основном поставщики топлива и минеральных ресурсов - основных статей российского экспорта в Китай (Рисунок 3), так же наблюдается усиление динамики ухода от так называемого нефтедоллара. Рисунок 3 – Динамика структуры товарооборота РФ и КНР. Источник: ФТС России [Электронный ресурс]/Режим доступа: http://customs.ru/Товарная структура Основной статьей российского экспорта, по которой Китай увеличивал масштабы оплаты в евровалюте, остается экспорт сырой нефти. Таким образом, можно сделать вывод о том, что по данному аспекту работа ведется как по направлению дедолларизации, так и по направлению превентивного снижения санкционных рисков со стороны США. Вышеописанная статистика имеет теоретическое обоснование и является отражением мероприятий по следованию курсу на дедолларизацию в международных расчетах со стороны Российской Федерации. Итак, в 19 году наиболее важными результатами данного курса можно считать: • Заявление на международной конференции «От идеи к реальности: к 25-летию евразийской инициативы Нурсултана Назарбаева» о том, что государствам Евразийского экономического союза (ЕАЭС) необходимо увеличивать взаимные расчеты в национальных валютах и вести сопряжение платежных систем. • Отказ России от использования доллара и системы SWIFT при продаже оружия. К настоящему моменту Рособоронэкспорт проводит сделки в российских рублях и национальных валютах стран-покупателей. • Переход «Роснефти» и «Новатэка» во взаиморасчетах с клиентами в евро. 1.2. Юань и евро как очевидные альтернативы доллару Как известно, распределение денежных средств и потоков капитала в мире обусловлено поведением основной резервной валюты - доллара. Именно это ставит глобальные рынки в зависимость от изменений в монетарной политике ФРС США или от состояния американской экономики, а кризисы и потрясения на Уолл-стрит приводят к изменению объемов производства товаров и услуг в реальной экономике всего остального мира. Потеснить США - державу с объемом ВВП в $20 трлн, ежегодно импортирующую товары со всего мира на сумму в $2,9 трлн,- задача невероятно сложная, требующая объединения усилий всех остальных участников внешнеэкономической деятельности. Единственная возможность снизить зависимость мира от доллара США - запустить процессы регионализации финансового обращения и частично перейти на расчеты в валютах стран и объединений государств, чей экономический вес сопоставим с Соединенными Штатами. На данный момент ВВП Китая составляет $12 трлн, а Евросоюза - $16,6 трлн. Активы банковских систем ЕС и Китая примерно равны друг другу по объемам в пересчете на доллары и составляют две трети от активов американских банков. Теоретически этого вполне достаточно для того, чтобы перевести заметную часть международных расчетов в эти валюты. На практике этим двум экономическим центрам недостает политического веса в сравнении с США. Статистика платежной системы SWIFT показывает, что начиная с 2015 года юань стал основной валютой в расчетах Китая со своими ближайшими соседями, потеснив японскую иену и доллар США. В 2016 году МВФ официально включил китайский юань в список резервных валют (SDR) в дополнение к доллару, евро, британскому фунту и иене. Начавшаяся в марте 2017 года торговля нефтяными контрактами за юани на Шанхайской международной энергетической бирже - первый шаг к разрушению гегемонии доллара. Теперь уже и лондонская биржа металлов LME, которую предусмотрительно купили китайцы в 2012 году, запускает торговлю золотом за юани и планирует распространять эту практику на другие металлы. Это немного снизит мировой спрос на доллары и увеличит спрос на юани. Так, с 2017 года мы можем видеть хоть и с колебаниями, но все же восходящий тренд в использовании юаня в международных транзакциях (Рисунок 4). Рисунок 4 – Объем и структура международных транзакций в юанях, млрд. юаней в месяц. Источник: National Bureau of Statistics of China [Электронный ресурс]/Режим доступа: http://www.stats.gov.cn Вполне возможно, что китайская инициатива «Экономического пояса Шелкового пути» сделает юань расчетной валютой на просторах Евразии. Если объемы торговли в юанях будут расширены за пределы экспортно-импортных операций на рынке нефти и металлов, а Народный банк Китая откроет другим центробанкам линии для свопов, чтобы поддерживать биржевую торговлю юанем на региональных валютных рынках, то это уже станет заметным шагом на пути реальной диверсификации мировой финансовой системы. Правда, здесь есть и минусы. В нашем случае волатильность юаня к доллару и денежно-кредитная политика Народного банка Китая начнут оказывать влияние и на рубль, что может усложнить задачу Банку России по поддержанию финансовой стабильности. Евро же в будущем может получить большую долю в резервах центробанков, что также может сделать его второй по популярности валютой международных расчетов. Но основная торговля у европейцев с США и Китаем, поэтому конкуренция в этом мировом торгово-финансовом треугольнике будет возрастать. 2. ФОРМИРОВАНИЕ СИСТЕМЫ РАСЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТАХ ВО ВНЕШНЕТОРГОВЫХ ОПЕРАЦИЯХ МЕЖДУ РОССИЕЙ И КИТАЕМ 2.1. Особенности расчетов во взаимной торговле между Россией и КНР в период 1990-2000 гг. Внешняя торговля была и остается основной формой внешнеэкономических связей России и Китая. Одновременно с этим ее банковское и кредитное обеспечение либо не функционировало, либо не соответствовало уровню отношений. Длительное время в системе расчетов присутствовал клиринг. В условиях дефицита валюты и неэффективности проводимых через швейцарский франк расчетов Россия (СССР) вынужденно испытывала неудобство и теряла от 20% до 25% валютной выручки из-за заниженного курса юаня к швейцарскому франку. Кроме того, национальная конъюнктура и слабая финансовая система в приграничных регионах не позволяли интенсифицировать внешнеторговые отношения. До середины 1990-х гг. в форме бартера на Дальнем Востоке осуществлялось от 40% до 70% внешнеторговых операций. Благодаря выгодному географическому расположению в непосредственной близости к государственной российско-китайской границе Дальневосточный регион ранее, чем другие субъекты Российской Федерации оказался втянут в приграничную торговлю. При этом ресурсы его слабой финансовой системы не позволяли конкурировать с партнерами из стран Северо-Восточной Азии. Среди основных форм международных расчетов, задействованных кредитными организациями России и Китая в 1990е гг., наиболее востребованными были валютные переводы и аккредитивы. Как правило, они производились следующими способами: • расчеты через банки третьих стран - американские, европейские или южнокорейские коммерческие банки, обладающие хорошей репутацией и значительными активами, что получило наибольшее распространение; • прямые расчеты между российскими и китайскими банками, установившими корреспондентские отношения, осуществляющими переводы, инкассо, аккредитив и другие операции в рамках торговых и неторговых расчетов при открытии долларовых расчетных счетов. Последнее было наименее развитой формой. Основной поток проведения расчетов по межгосударственным торговым проектам происходил через счета российских «Инкомбанка», «Онэксимбанка» и китайского «Эксимбанка». Последний финансировал поставки оборудования в отрасли ТЭК и металлургии. При этом налаживание устойчивых корреспондентских отношений между кредитно-финансовыми организациями двух стран откладывалось и начало осуществляться лишь в конце 1990-х - начале 2000-х гг. Сдерживающим фактором были высокие требования китайской стороны: • иностранный банк обязан учредить свое представительство не менее чем за два года до момента открытия своего филиала и проведения каких-либо банковских операций в Китае; • филиал материнской компании иностранного банка должен иметь активы на сумму не менее 2 млрд. долл. (для банков КНР - 1 млрд. юаней); • деятельность иностранного банка ограничена в ведении расчетов в национальной валюте и размере потенциальных корреспондентских отношений с другими кредитными организациями Китая; • любая деятельность филиала иностранного банка регулируется и контролируется Центральным банком Китая . 2.2. Основные этапы введения расчета рубль/юань Проведение расчетов в национальных валютах в китайско-российской торговле и осуществление торгов в юанях и рублях на валютных рынках Китая и России свидетельствуют об углублении торгово-экономического и финансового сотрудничества между странами. Это важное событие в процессе интернационализации национальных валют двух государств, которое способствует реформированию и совершенствованию международной монетарной системы. Тем не менее, нельзя не рассматривать мероприятия предшествующие, которые проводились сторонами в рамках расширения и развития взаимовыгодного и равноправного торгово-экономического сотрудничества. Можно выделить наиболее важные меры, принятые Россией и Китаем, которые в совокупности и привели к переходу к расчетам в национальных валютах по внешнеэкономическим операциям. Одним из таких важнейших этапов является введение прямой конвертации между юанем и рублем. Данная мера призвана сократить риски, связанные с чрезмерной зависимостью от доллара США. В действие данное соглашение было приведено в ноябре 2010 года, когда на Шанхайской валютной бирже при поддержке правительства Российской Федерации начали совершаться сделки по валютной паре юань/рубль. 15 декабря 2010 года валютные сделки по данной паре стали осуществляться на Московской валютной бирже. Данное событие имеет важное значение для развития взаимоотношений между Китаем и Россией, так как Московская биржа стала первой площадкой за пределами Китая и Гонконга, где начали осуществлять сделки с китайским юанем. Запуск биржевой торговли юанем способствовал увеличению доли операций CNY/RUB на российском рынке. Так, если в 2011 году на операции CNY/RUB приходилось лишь 23% всех операций с юанем российских банков, то к 2013 году их доля выросла до 32% (Рисунок 5). Рисунок 5 – Структура операций с юанем в России, %. Источник: Ассоциация «СИНО-РУС» [Электронный ресурс]/Режим доступа: http://sino-rus.org/razvitie-torgov-yuan-rubl-na-birzhe Затем после введения прямой конвертации между юанем и рублем, Китай и Россия заключили договор о дальнейшем использовании валют в торговых расчетах путем расширения территории использования валютной пары юань/рубль. Изначально расчеты в юанях и рублях осуществлялись только в приграничной зоне (река Амур), затем территория использования этих расчетов увеличилась как на территории России, так и на территории Китая. При этом расширилась не только территория использования юаня и рубля, но и сферы их использования. Если сначала это была только торговля, то затем юань и рубль стали использовать в сфере туризма и услуг. Начиная с 2011 года, территориальные ограничения были абсолютно устранены, а также добавилась сфера использования юаня и рубля в расчетах – торговля энергетическими ресурсами. Следующим этапом развития российско-китайских отношений стало подписание договора между Центральными банками этих стран о валютном свопе.
Не смогли найти подходящую работу?
Вы можете заказать учебную работу от 100 рублей у наших авторов.
Оформите заказ и авторы начнут откликаться уже через 5 мин!
Похожие работы
Курсовая работа, Экономика, 14 страниц
168 руб.
Курсовая работа, Экономика, 35 страниц
420 руб.
Курсовая работа, Экономика, 27 страниц
290 руб.
Служба поддержки сервиса
+7(499)346-70-08
Принимаем к оплате
Способы оплаты
© «Препод24»

Все права защищены

Разработка движка сайта

/slider/1.jpg /slider/2.jpg /slider/3.jpg /slider/4.jpg /slider/5.jpg