УГОЛОВНО – ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………………..3 Глава 1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ………………………………………………..5 1.1Экономическая преступность в банковской сфере…………………………….5 1.2Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности………………………………………………………….10 Глава 2. УГОЛОВНО – ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ…………….14 2.1Объект и объективная сторона преступлений в сфере экономической и банковской деятельности……………………………………...14 2.2.Субъект и субъективная сторона преступлений в сфере банковской деятельности…………………………………………………………..22 ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………………………..36 БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК……………………………………………..38

Нормативные акты 1.Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993)(с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6ФКЗ, от 30.12.2008 N 7ФКЗ, от 05.02.2014 N 2ФКЗ, от 21.07.2014 N 11ФКЗ)// Собрание законодательства РФ. –1993. –N 31 Ст. 4398. 2.Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63ФЗ (ред. от 13.07.2015, с изм. от 16.07.2015) // Собрание законодательства РФ. –1996. –N 25 Ст. 2954. 3.Уголовно-исполнительный кодекс Российской Федерации от 8 января 1997 г. N 1-ФЗ (в ред. от 28 ноября 2015 г. N 358-ФЗ)// Собрание законодательства Российской Федерации от 13 января 1997 г. N 2 ст. 198, "Российская газета" от 16 января 1997 г. N 9 4.Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. N 174-ФЗ (в ред. от 6 июля 2016 г. N 375-ФЗ)// "Российская газета" от 22 декабря 2001 г. N 249, Собрание законодательства Российской Федерации от 24 декабря 2001 г. N 52 (часть I) ст. 4921, "Парламентская газета" от 22 декабря 2001 г. N 241-242, от 25 декабря 2001 г. N 243-244, от 26 декабря 2001 г. N 245 5.Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть 1 от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ (в ред. от 3 июля 2016 г. N 251-ФЗ)// Собр. законодательства Рос. Федерации. 1998. № 31. Ст. 3824. 6.Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ (ред. от 3 июля 2016 г. N 354-ФЗ) // Собрание законодательства РФ. –2006. –N 52 (ч.1). –Ст. 549 7.Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая) от 18.12.2006 N 230ФЗ (ред. от 3 июля 2016 г. N 354-ФЗ) // Собрание законодательства РФ. –2006. –N 52 (ч.1). –Ст. 5496. 8.Федеральный закон от 28.06.2013 N 134ФЗ (ред. от 29.06.2015) "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" // Собрание законодательства РФ. –2013. –N 26. –Ст. 3207. 9.Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности"(в ред. от 3 июля 2016 г. N 362-ФЗ) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 1996. № 6. Ст. 492. 10. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"(в ред. от 28 декабря 2016 г. N 505-ФЗ )// "Российской газете" от 13 июля 2002 г. N 127, в "Парламентской газете" от 13 июля 2002 г. N 131-132, в Собрании законодательства Российской Федерации от 15 июля 2002 г. N 28 ст. 2790 11.Федеральный закон от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ "О коммерческой тайне" (в ред. от 12 марта 2014 г. N 35-Ф3) // Собрание законодательства Рос. Федерации. 2004. № 32. Ст. 3283. 12.Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. N 162-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации"(в ред. от 7 декабря 2011 г. N 420-ФЗ )// "Парламентской газете" от 11 декабря 2003 г. N 231, в "Российской газете" от 16 декабря 2003 г. N 252, в Собрании законодательства Российской Федерации от 15 декабря 2003 г. N 50 ст. 4848 Специальная литература 1.Банковское законодательство: учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям экономики и управления, специальности «Юриспруденция» [Н.Д. Эриашвили и др]; под ред. Н.Д. Эриашвили. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2013. – 423с. 2.Банковское право: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности «Юристпуденция» / [Н.Д. Эриашвили и др.]; под ред. И.Ш. Килясханова, Е.Ф. Жукова, С.Н. Бочарова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2011. – 367с. 3.Викулин А. Ю. Банковская тайна как объект правового регулирования. // Государство и право. -2015. - № 7. - С. 56-58 4.Клебанов Л.Р. Уголовная ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну: Дис. . канд. юрид. наук. - М.: ИГП РАН, 2011.С.154-183 5.Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации; отв. ред. А.А. Чекалин; науч. ред. проф. B.Т. Томин и доц. В.В. Сверчков. - 3-е изд. - М.: Юрайт, 2016. - С. 544. 6.Обстоятельства, способствующие совершению хищений в банковской сфере, связанные с несовершенством законодательства, регламентирующего правовое положение движимого залогового имущества // Российский следователь Иконников Д.Н. 2012. № 11. – 0,5 п.л. 7.Предупреждение преступности экономической направленности в банковской сфере // Теоретические основы предупреждения преступлений экономической направленности: Монография Иконников Д.Н. Ольховская А.В. – М.: Юрлитинформ, 2012. – 1,1/06 п.л. 8.Преступления в сфере экономики. Уголовно-правовой анализ и квалификация / Б.Д. Завидов, О.Б. Гусев, A.П. Коротков, И.А. Попов, В.И. Сергеев. - М.: Экзамен, 2011. - С. 104. 9.Российское уголовное право. Особенная часть: учебник; под ред. проф. Л.В. Иногамовой-Хегай, проф. В.С. Комисарова, проф. А.И. Рарога. - Т. 2. - М.: Изд-во «Проспект», 2016. - С. 234-235. 10.Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть. - М.: Юристъ, 2012. - С. 213.

Глава 1. ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 1.1Экономическая преступность в банковской сфере Эффективность любых экономических преобразований в значительной мере зависит от надежности и стабильности финансово-кредитной системы. Наиболее криминогенной в финансовой сфере является банковская деятельность, при этом большая часть преступлений приходится на коммерческие банки. Наблюдается рост преступлений в страховой сфере, на рынке ценных бумаг, в сфере внешнеэкономической деятельности и совершаемых с использованием компьютерных технологий, электронных средств доступа и систем телекоммуникаций. Экономическая преступность в банковской сфере прошла в своем развитии несколько этапов. Первый этап (1992 - 1993 гг.) характеризовался хищением денежных средств банков с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеки "Россия"). Второй этап (1993 - 1994 гг.) характеризовался преступлениями с использованием трастовых и финансовых компаний - "финансовых пирамид", которыми было присвоено до 20 трлн. руб. Число пострадавших граждан, по разным оценкам, составляет от 3 до 10 млн. человек. При совершении преступлений наиболее часто использовались: заведомо невыполнимые договоры займа, траста, селенга, страхования; продажа акций и суррогатов ценных бумаг без денежного обеспечения. Третий этап (1994 - 1996 гг.): типичными преступлениями являются хищения кредитных ресурсов коммерческих банков. Четвертый этап: 1996 г. - по настоящее время. Важной особенностью является увеличение преступлений, совершаемых с использованием электронных средств доступа, активное использование в криминальных целях ресурсов Интернета . Современный этап характеризуется также ростом злоупотребления в сфере вексельного обращения, страхования. В зависимости от субъекта в структуре преступности в кредитно-банковской сфере целесообразно различать следующие виды преступлений: -преступления, совершаемые руководителями банков и других кредитных организаций; - преступления бухгалтерских служащих банков; -преступления, совершаемые другими категориями банковских служащих . Наиболее типичным преступлением, совершаемым руководителями банков, является мошенничество, которое характеризуется значительным масштабом наносимого ущерба, сложностью и изощренностью используемых криминальных схем, разнообразием применяемых приемов и способов. Получила распространение криминальная практика создания банков и других кредитных организаций с целью привлечения и последующего хищения денежных средств других лиц. Многочисленные лжебанки, финансовые компании причинили ущерб десяткам миллионов граждан. Кроме того, руководителями банков и других кредитных организаций совершаются преступления против интересов акционеров и пайщиков (мошенничество с балансовыми ведомостями), преступления против кредиторов - мошенничество, преступления, связанные с банкротством (преднамеренное банкротство), преступления против финансовой системы государства (отмывание денег, налоговые преступления), преступления против условий и порядка осуществления банковской деятельности (незаконная банковская деятельность, коммерческий подкуп). Особое место занимают преступления, совершаемые с использованием методов бухгалтерского учета.