Войти в мой кабинет
Регистрация
ГОТОВЫЕ РАБОТЫ / ДИПЛОМНАЯ РАБОТА, ДОКУМЕНТОВЕДЕНИЕ И АРХИВОВЕДЕНИЕ

Договор условного депонирования (эскроу).

irina_krut2019 1600 руб. КУПИТЬ ЭТУ РАБОТУ
Страниц: 64 Заказ написания работы может стоить дешевле
Оригинальность: неизвестно После покупки вы можете повысить уникальность этой работы до 80-100% с помощью сервиса
Размещено: 20.01.2020
Объектом дипломного исследования являются правовые отношения, возникающие в процессе применения норм института условного депонирования по праву РФ. Предметом дипломного исследования выступают нормы гражданского права, а также правовая доктрина в сфере условного депонирования. Цели и задачи дипломного исследования. Цель дипломного исследования заключается в рассмотрении основных положений института условного депонирования в праве России, связанных с ним теоретических и практических проблем, предложения по дополнению законодательных норм регулирования института условного депонирования в отечественном праве. Поставленные цели предусматривают решение комплекса задач, а именно: -изучение исторической ретроспективы эскроу в общем праве и в отечественном законодательстве; -комплексный анализ законодательного регулирования условного депонирования, правовой доктрины по вопросам эскроу; -рассмотрение проблематики института условного депонирования в праве России, а также анализ перспективы применения эскроу в отечественном правопорядке. Научная новизна состоит в том, что дипломная работа представляет собой комплексное исследование условного депонирования в РФ с элементами сравнительного правоведения эскроу в странах общего права. Теоретическая и практическая значимость дипломной работы заключается в возможности применения ее основных положений для совершенствования правовых норм гражданского права относительно института условного депонирования. Выводы дипломной работы могут найти применение в учебно-педагогической практике, в изучении курсов гражданского по вопросам условного депонирования, а также сравнительного правоведения. Методологическую основу дипломного исследования: -общенаучные методы познания (исторический, логический, обобщение, аналогия, анализ, синтез); - специальные методы: формально-догматический (описание правовых норм и способов их толкования, выявление юридических элементов, установление их правовой природы, выработка понятийного аппарата, анализ и обобщение юридической практики). Теоретическая основа дипломного исследования составляют работы как отечественных правоведов так и зарубежных ученых в области гражданского права, а также истории англо-американского права и экономической теории, таких как М.А. Токмакова Т. Е. Абова, М. М. Агарков, М. Л. Башкатов, В. В. Безбах, Б. М. Гонгало, А. Г. Карапетов, А. Э. Колиева, Е. А. Суханов, В. А. Сырбо, Г. Ф. Ручкина, Е. Д. Тягай. Структура дипломного исследования обусловлена массивом изучаемых вопросов, определяются объектом, предметом, целью и задачами. Работа включает в себя введение, три главы, содержащие параграфы. В первой главе предпринята попытка рассмотрения исторической ретроспективы эскроу как в общем праве так и в отечественной доктрине, вторая глава посвящена рассмотрению подходов к понятию и правовой природе условного депонирования, а также рассмотрены элементы и проведено сравнение с иными схожими по правовой природе институтами. Третья глава посвящена перспективам применения эскроу и рассмотрению вопросов толкования. Также работа включает заключение и список источников и литературы.
Введение

Актуальность темы дипломного исследования. Начиная с 2008 года, ведется активная работа по развитию законодательства по средствам внедрения в правовую систему новых механизмов и институтов, путем внедрения институтов развитых в странах, как общего, так и континентального прав. Концепция развития гражданского законодательства одной из приоритетных задач обозначала приведение в соответствие с уровнем развития экономики страны и потребностями рынка регулирование рынка ценных бумаг и финансовых сделок. Развитие данная тематика получила в проекте Федерального закона Российской Федерации «О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Основная особенность законопроекта заключается в заимствовании финансовых институтов применяемых в зарубежных правовых системах, что связано с тенденцией применения иностранных институтов в сделках по российскому праву. В условиях глобализации имплементация отдельных институтов из зарубежных правовых систем является общепризнанным подходом и частой практикой. Развитие международной торговли и интеграции усиливает подобные тенденции. Эффективность функционирования заимствованных правовых институтов зависит от законодательного регулирования, а также обоснованности заимствования того или иного механизма. Стоит отметить, что заимствованные институты подчас приобретают особые черты в национальной системе, а также могут иметь особую специфику практического применения. Вышесказанное придает особую актуальность выбранной темы исследования, ввиду новизны изучаемого института. Степень научной разработанности темы. В настоящее время ввиду новизны и отсутствия практики в отечественной литературе исследования условного депонирования осуществляются по средствам изучения отдельных элементов или осуществляются попытки осуществления сравнительного правоведения по данному институту. Наиболее комплексное сравнительное исследование проведено Максимом Александровичем Токмаковым, однако рассмотрение ученым данного института по большей степени связано с изучением зарубежного механизма эскроу. Изучение функционирования эскроу - отношений в области английского и американского права получило в работе С. В. Безбаха «Регистрация вещных прав на недвижимое имущество в Англии и США», а также монографию Е. Д. Тягай: «Право собственности на недвижимость в США: Сложноструктурные модели». Однако, эскроу в данных работах рассматривается с точки зрения некоторой исторической ретроспективы, а также связано только с применением эскроу в отношениях с недвижимостью. Более детально институт условного депонирования рассмотрен в трудах английских и американских правоведов. Особенно относительно вопросов необходимости основного договора для обеспечения обязательств по эскроу.
Содержание

Введение...................................................................................................................3Глава 1. Общая характеристика института условного депонирования........................................................................................................7 1.1. История развития института условного депонирования…………………..7 1.2. Развитие законодательства об условном депонировании в РФ.................11 Глава 2. Нормативно-правовое регулирование условного депонирования.......................................................................................................20 2.1. Понятие и правовая природа условного депонирования…………………21 2.2. Соотношение условного депонирования с иными институтами……………………………………………………………………24 2.3. Основные элементы условного депонирования................................................................................................30 Глава 3. Проблемы и перспективы совершенствования института условного депонирования ...............................................................................................40 3.1. Основные направления дальнейшего развития правового регулирования эскроу .....................................................................................................................40 3.2. Проблемы правоприменения и толкования ..........................................................................................................................47 Заключение.............................................................................................................53 Список источников и литературы.........................................................................................................58
Список литературы

1. Гражданский кодекс Федерации [Электронный фонда ресурс]. - Доступ из франции справ.-правовой эскроу системы «КонсультантПлюс отличие» 2. Налоговый принадлежащее кодекс Российской Федерации ( первая): федер. объектов закон принадлежит от 31.07.1998 № 146-ФЗ: [обязует ред. от 19.02.2018]. - Доступ из франции справ.-правовой эскроу системы «Гарант» 3. О банках и банковской проекте деятельности проверке: относительно федер. закон от 02.12.1990 № конструкции 395-1 года : [ред. от 23.05.2018] - Доступ из справ.-прарынки вовой системы «КонсультантПлюс». 4. О рынке ценных может бумаг: произошла федер также. закон от 22.04.1996 логика № 39-ФЗ : [ред. от 18.04.2018] - Доступ из справ.-прарынки вовой системы «КонсультантПлюс». 5. О также противодействии лицу легализации (отмыванию глава) доходов, полученных этом преступным блэкстоуна путем, и финансированию перечень терроризма: полнота федер обязательным. закон от 07.08.2001 включает № 115-ФЗ с изм. и доп: [ред. от 23.04.2018] - Доступ из справ.-прарынки вовой системы «КонсультантПлюс». 6. О несостоятельности (банкротстве): федер гарантом. закон от 26.10.2002 № 127-подлежит ФЗ оговоренных : [ред. от 23.04.2018]. - недвижимого Доступ из справ.-правовой системы «схожи КонсультантПлюс определяя». 7. О страховании вкладов свою физических лиц в банках составляют Российской если Федерации: федер. закон от другими 23.12.2003 нотариуса № 177-ФЗ : [ред гражданский. от 03.07.2016]. - Доступ из такая справ.-правовой существовал системы «КонсультантПлюс». 8. О главу противодействии коррупции: федер. закон праве от 25.12.2008 № 273-ФЗ : [данный ред договору. от 03.04.2017]. - Доступ из являются справ.-правовой системы «КонсультантПлюс». 9. О есть совершенствовании завершению Гражданского кодекса счета Российской Федерации: указ качества Президента Российской Федерации от устанавливает 18.07.2008 проект № 1108:. - Доступ из силу справ.-правовой идея системы «КонсультантПлюс». 10. О таких внесении изменений в отдельные романно законодательные которая акты Российской касается Федерации: федер. закон от более 21.12.2013 № 379-ФЗ. - Доступ из справ.-правовой частности системы «КонсультантПлюс». 11. О договоре внесении данные изменений в отдельные рассмотреть законодательные акты Российской первое Федерации специальной и признании утратившими пути силу: федер. закон от элементами 22.12.2014 № 432-ФЗ : [ред. от сделок 03.07.2016]. время - Доступ из справ.-пра покавовой системы «числе КонсультантПлюс ведет». 12. О внесении изменений в правовыми отдельные законодательные акты данного Российской принцип Федерации: федер. проведенное закон схожие от 29.12.2014 № 457-ФЗ. - Доступ из вполне справ.-правовой последствий системы «КонсультантПлюс данная». 13. О внесении изменений в частности Федеральный данная закон «Об участии в точки долевом строительстве многоквартирных ккредитив домов депонированное и иных объектов законодательно недвижимости и о внесении когда изменений закон в некоторые законодательные применять акты Российской Федерации» и эскроу отдельные унификации законодательные акты частности Российской Федерации [рассмотреть Электронный одним ресурс] : федер. договор закон от 03.07.2016 № 304-ФЗ. - одним Доступ сложно из справ.-правовой системы предпринимал «КонсультантПлюс». 14. Унифицированные данный правила время и обычаи для документарных залоговых аккредитивов. Публикация Международной частности торговой именно палаты № 400, ред. 1983 точки г., вступ. в силу с правовых 01.10.1984. разработчикам Приложение № 11 к Инструкции депонированное Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 № 1. - Доступ июля из справ.-правовой системы «открывать КонсультантПлюс отношения» . 15. Концепция развития года гражданского законодательства Российской от 7 октября 2009 года [Электронный ресурс между]. - Доступ из справ.-праскорее вовой куда системы «Гарант». 16. номинальных Положение о безналичных расчетах в счетов Российской счетов Федерации: утв. Банком остав России которую 03.10.2002 № 2-П - Доступ из справ.-пратолько вовой средств системы «КонсультантПлюс также». 17. Об открытии и закрытии средствам банковских после счетов, счетов по условного вкладам (депозитам), депозитных необходимым счетов целью [Электронный ресурс снижение] : инструкция Банка норм России конструкции от 30.05.2014 № 153-И. [ред. от 14.11.2016] - согласно Доступ из справ.-правовой системы «Гарант». 18. О внесении изменений проекте в некоторые законодательные гражданского акты если Российской Федерации [определенной Электронный ресурс] : проект предусмотрено Федерального противоречит закона № 393713-4. ученые - Доступ из справ.-праболее вовой зачислялись системы «Гарант». 19. О устанавливает внесении изменений в части третье первую данная, вторую, третью участии и четвертую Гражданского общего кодекса средства Российской Федерации, а внимание также в отдельные законодательные имеет акты предполагалось Российской Федерации большей [Электронный ресурс] : частично проект наблюдается Федерального закона № литературе 47538-6. - Доступ из справ.-правовой рассмотреть системы рамках «Гарант». 20. О внесении концепции изменений в части распределена первую служит и вторую Гражданского проблемой кодекса Российской Федерации и условное отдельные собственного законодательные акты контрактов Российской Федерации [легализации Электронный скорее ресурс] : проект унификации Федерального закона № 47538-6/10. - природе Доступ новый из справ.-правовой системы treuhandkonto «Гарант» 21. An Act for prevention of открываемых Frauds природу and Perjuryes (1677) [Электронный ресурс] //British-history. - mode:http://duma.gov.ru 22. California Civil Code [Электронный ресурс]. - https://leginfo.legislature.ca.gov 23. California Code of Civil Procedure [Электронный ресурс] // California legislative information. - http://leginfo.legislature.ca.gov 24. California Financial Code [Электронный ресурс]. - http://leginfo.legislature.ca.gov 25. Blackstone W. Commentaries on the Laws of England. Book II // Arhive. URL: http://oll.libertyfund.org 26. Bracton H. Bracton De legibus et consuetudinibus Angli? // Archive. URL: http://bracton.law.harvard.edu/ 27. Delvin R. T. A Treatise on the Law of Deeds; Their Form, Requisites, Execution, Acknowledgement, Registration, Construction, and Effect Vol. 1 // Archive. URL: https://books.google.ru 28. Абова, Т. Е. Некоторые вопросы регулирования гражданско-правовых отношений в свете проекта федерального закона «О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации» / Т. Е. Абова // Труды Института государства и права Российской академии наук. - 2012. - № 5. - С. 79-95. 29. Абрамова, Е. Н. Специальный банковский счет: правовая природа и классификации / Е. Н. Абрамова // Право и экономика. - 2016. - № 7. - С. 46-54. 30. Агламазова, В. В. Концепция фидуциарных правоотношений и возможность ее применения в корпоративном праве России / В. В. Агламазова // Бизнес и право в России и за рубежом. - 2011. - № 1. - С. 23-29. 31. Айвори, И. Использование английского права в российских сделках / И. Айвори, А. Рогоза. - Москва, 2012. - 130 c. 32. Аксенов, В. С. Секьюритизация портфелей ипотечных кредитов в России: проблемы и перспективы / В. С. Аксенов, П. С. Голиков // Экономический журнал. - 2011. - № 22. - С. 74. 33. Бабаев, А. Б. О реальных и консенсуальных договорах / А. Б. Бабаев, Р. С. Бевзенко // Вестник Высшего арбитражного суда Российской Федерации. - 2006. - № 1. - С. 157-169. 34. Башкатов, М. Л. Правовая структура сделок эскроу: постановка проблемы [Электронный ресурс] / М. Л. Башкатов // Научный круглый стол Юридического института «М-Логос» по теме «Эскроу и обеспечительный платеж как новые способы обеспечения обязательств по проекту реформы ГК РФ», 16 дек. 2013 г. - Режим доступа: http://m-logos.ru. 35. Бевзенко, Р. С. Акцессорность обеспечительных обязательств/ Р. С. Бевзенко. - Москва : Статут, 2013. - 96 с. 36. Белов, В. А. Гражданское право. - В. 4 т. - Т. II. Общая часть. - В 2 кн. - Кн. 2. Факты : учеб. для акад. бакалавриата и магистратуры / В. А. Белов. - 2-е изд., - Москва : Юрайт, 2017. - 497 с. 37. Белов, В. А. Теоретические проблемы учения о способах обеспечения исполнения обязательств / В. А. Белов // Законы России: опыт, анализ, практика. - 2006. - № 12. - С. 267-273. 38. Бергнам, У. Правовая система США / У. Бергнам. - Москва: Новая юстиция, 2006. - 1216 с. 39. Боровая, Л. Д. Правовое регулирование фидуциарных (лично-доверительных) отношений / Л. Д. Боровая // Пробелы в российском законодательстве. - 2008. - № 2. - С. 139. 40. Брагинский, М. И. Договорное право . - Т. 3. Договоры о выполнении работ и оказании услуг. - Москва : Статут, 2002. - 1058 с. 41. Буркова, А. Ю. Эскроу счета: перспективы в российском законодательстве / А. Ю. Буркова // Коллегия. Российский правовой журнал. - 2006. - № 12. - С. 19-21. 42. Буркова, Л. Н. К вопросу о фидуциарном (доверительном) характере гражданских правоотношений / Л. Н. Буркова // Вестник Адыгейского государственного университета. - Сер. 1: Регионоведение: философия, история, социология, юриспруденция, политология, культурология. - 2011. - № 2. - С. 237-243. 43. Василевская, Л. Ю. Договор счета эскроу: проблемы правовой квалификации [Электронный ресурс] / Л. Ю. Василевская // Электронное приложение к «Российскому юридическому журналу». - Режим доступа: https://cyberleninka.ru 44. Гонгало, Б. М. Учение об обеспечении обязательств. Вопросы теории и практики / Б. М. Гонгало. - Москва : Статут, 2004. - 222 с. 45. Гражданское и торговое право зарубежных стран / ред. В. В. Безбах, В. К. Пучинский. - Москва : МЦФР, 2004. - 896 с. 46. Гражданское право. - В 2 т. - Т. 2. - Полутом 2 / под ред. Е. А. Суханова. - Москва : Бек, 2003. - 544 с. 47. Гражданское право: учебник. - В 3 т. - Т. 2 / под общ. ред. С. А. Степанова. - Доступ из справ.-правовой системы «Гарант». 48. Григорьев, К. М. Фидуциарные обязанности в российском и английском праве / К. М. Григорьев, А. А. Хаваяшхов // Акционерное общество: вопросы корпоративного управления. - 2015. - № 1. - С. 150. 49. Гурьев, А. В. Договор счета эскроу как акцессорный способ обеспечения исполнения обязательства туроператора / А. В. Гурьев // Диденко, А. Г. Договор escrow (эскро) / А. Г. Диденко, Д. Херши // Диденко А. Г. Избранное (Постсоветский период) / сост. С. В. Скрябин. - Алматы : Юридическая литература. - С. 56-67. 50. Добрикова, Е. В. Договор счета эскроу: особенности и перспективы развития [Электронный ресурс] / Е. В. Добрикова. - Режим доступа: http://www.garant.ru 51. Колиева, А. Э. Институт доверительных отношений по гражданскому законодательству РФ / А. Э. Колиева. - Владикавказ : Изд-во СОГУ, 2015. - 112 с. 52. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации [Электронный ресурс] : в 3 т. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный). - Т. 2 / под ред. Т. Е. Абовой, А. Ю. Кабалкина. – Режим доступа: https://www.lawmix.ru 53. Кускашев, В. Б. Договор эскроу: сравнительно-правовой анализ российского и иностранного законодательства [Электронный ресурс] / В. Б. Кускашев // Сибирский федеральный университет. - Режим доступа: http://elib.sfu-kras.ru. 54. Научный Вестник ВФ РАНХиГС. - Сер. «Юриспруденция». - Волгоград, 2015. - № 2. - С. 132-134. 55. Новиков, К. А. Понятие способа обеспечения исполнения обязательств в гражданском праве: автореф. дис. ... канд. юрид. наук / К. А. Новиков. - Москва, 2012. - 270 с. 56. Сырбо, В. А. Отечественный и зарубежный опыт гражданско-правового регулирования фидуциарных отношений: история и современность: дис. ... канд. юрид. наук / В. А. Сырбо. - Москва, 2008. - 216 с. 57. Токмаков, М. А. Договор счета эскроу как способ обеспечения исполнения обязательств / М. А. Токмаков // Евразийский юридический журнал. - 2016. - № 6 (97). - С. 111-113. 58. Токмаков, М. А. Некоторые особенности передачи договора за печатью в общем праве / М. А. Токмаков // Актуальные проблемы правоведения. - 2016. - № 4 (52). - С. 16-20. 59. Токмаков, М. А. Некоторые проблемы правового статуса субъектов договора счета эскроу / М. А. Токмаков // Современное состояние и тенденции развития законодательства: сборник статей Международной научно- практической конференции (10 июня 2016 г., г. Казань). - Уфа: АЭТЕРНА. 2016.- С. 177-180. 60. Токмаков, М. А. Особенности правового статуса эскроу-агента по общему праву США / М. А. Токмаков // Вопросы экономики и права. - 2017. - № 3. - С. 11-14. 61. Токмаков, М.А. Условное депонирование (эскроу) в праве России и США: дис. ... канд. юрид. наук / М.А. Токмаков – Самара, 2017. – 239 с. 62. Тягай, Е. Д. Право собственности на недвижимость в США: Сложноструктурные модели / Е. Д. Тягай. - Москва : Проспект, 2014. - 169 с.
Отрывок из работы

ГЛАВА 1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ИНСТИТУТА УСЛОВНОГО ДЕПОНИРОВАНИЯ 1.1. История становления института условного депонирования Понятие «эскроу» имеет свои корни от англо-французского escrowe, который в свою очередь, берет начала из старофранцузского escro. Многие исследователи видят лексические корни термина эскроу в нормано-французском escrit и латинском scriptum . В научных трудах общего права принято характеризовать эскроу как свиток (scroll) . В доктрине американского права упоминание об эскроу можно обнаружить в работах датируемых 14 – 15 вв. В тоже время многие авторы ссылаются на то, что зародился институт в Англии, так как именно в английской литературе данный термин встречается значительно раньше. Главная цель первоначального применения эскроу заключалось в том, чтобы сделать неисполнение долговых или договорных обязательств более рисковыми для нарушителя, чем это подразумевалось соглашениями о кредите или переходе права собственности. Впервые условное депонирование начало применяться в общем праве Англии. Трактат «О законах и обычаях Англии» Г. Брэктона и «Бриттон» Дж. Ле Бретона в качестве защитной меры рекомендовали передачу договора за печатью третьему лиц на хранение, причем сторона не должна была иметь отношения к сторонам сделки. В работе Г. Брэктона речь идет о том, что в случае если договор за печатью составлен в одном экземпляре, то предлагается депонировать его нейтральной стороной по отношению к договору, т.е третьим лицом. В труде правоведа Дж. Кейл о праве собственности отмечается, что третьей стороной при эскроу выступали религиозные ордены. В частности отсылки к условному переходу права собственности в порядке обеспечения безопасности кредита, на основании которого документы вручаются третьей стороне можно найти в королевских Закрытых свитках 13 века. Как правило, депозитарием выступают религиозные ордены, в указанных случаях - орден Тамплиеров. Исследователи отмечают, что на основе судебной практике в 13 – 14 вв. условное депонирование чаще всего находило применение в ипотеке, аренде и обязательствах о выплате штрафной неустойки по долговому обязательству. Основные принципы эскроу были сформулированы Э. Кока и У. Шеппарда в 15-16 вв. При этом отмечается, что нормы и принципы эскроу XVII в. В большинстве своем идентичны нормам и подходам в XXI в. Именно в работах данных правоведов была впервые закреплена и разработана доктрина возвратности (relation back doctrine). Данные полоджения получили широкое распространение, несмотря на то, что по сути данная доктрина фикция, которая закрепляет в случае смерти одной из стороны слглашения действительность условного депонирования, если реализация условий предусмотренных соглашением возможно. Данная доктрина выступает как исключение для общего права норм общего права, так как общее правило влечет расторжение договора в случае смерти одной из стороны. В большинстве своей основе правовая литература 17-18 вв. по вопросам института эскроу не многочисленна и представляет собой редкие попытки обобщения и систематизации, с элементами комментирования . Стоит отметить работу английского юриста У. Блэкстоуна «Комментарии к законам Англии» (1765). Данные «Комментарии» затрагивали вопросы договора за печатью и частично затрагиваются вопросы условного депонирования, однако принципиальных подходов к институту эскроу автором не предлагалось, а рассматривались лишь общие усеченные ранее известные подходы, при этом это первая работа с элементами системного анализа. Также, в это же время появляется публикация «Комментариев к закону Америки» (1826) Дж. Кента, базирующаяся на ряде пояснений к нормам об эскроу, в большей степени к доктрине возвратности. Уже к концу XIX в. ставшие базовыми и общепризнанными положения У. Шеппарда и Э. Кока относительно условного депонирования подтвердились дополнительной судебной практикой, затрагивающей актуальные вопросы развития рынка и применения эскроу в товарных отношения. Самым авторитетным доктринальным источником права начала XX в. выступила серия комментариев практики американских судов «Прецедентное право» (Ruling case law) в редакции У. МакКинли и Б. Рич,(1915), именно эта работа максимально полно освещала вопросы условного депонирования. Впоследствии на первый план вышла практика применения эскроу ввиду его активного внедрения в правовую систему. Вслед за этим в 1934 г. было образовано Федеральное жилищное управление, ввиду крупнейшего экономического кризиса, установившее посредством законов «О ценных бумагах» 1933 г. и «О ценных бумагах и рынках» 1934 г. нормы для сфер строительства, страхования и залога недвижимости. Обращает на себя внимание, что данные законы предусматривали при ипотечном кредитовании иметь специальный эскроу-счет, который стал необходимым условием ипотечного кредитования. Более того он проследовал также цель аккумулирования на нем части налога на имущество для покрытия возможных рисков. Закон использовал термин «условное депонирование ипотечного платежа». Именно такая формулировка и такое закрепление получило дальнейшее развитие, с чем связывают новый этап развития эскроу отношений, ввиду их урегулирования на законодательном уровне. Таким образом, закрепление и легализация понятия условного депонирования на уровне нормативных актов произошла в контексте «условное депонирование ипотечного платежа». Современное законодательство Америки регламентирует обязанность заводить эскроу-счет только при первом ипотечном кредите. На данный счет вносится один ежемесячный платеж, включающий как сумму по оплате кредита и налог, также и предусмотрена возможность страховании. Это влечет за собой определенные страховые гарантии в отношении заемщика со стороны Федерального жилищного управления. Впоследствии законодатель США принял еще два федеральных закона, касающихся регламентации эскроу в ипотечном кредитовании. В настоящее время штаты имеют собственное законодательство определяющие особенности условного депонирования, а также деятельности эскроу-агентов. Федеральное же регулирование эскроу регламентировано лишь несколькими нормативных актов. Более того законодательство штатов является гораздо более прогрессивней, например гражданский кодекс Калифорнии содержит нормы об интернет эскроу, а также предъявляет требования для получения лицензии эскроу-агентам. Таким образом, институт условного депонирования получил свое развитие в общем праве Англии, посредством развития правовой доктрины, а впоследствии зарекомендовал себя в американском праве, при этом особую регламентацию эскроу получил в сфере ипотечного кредитования. На основе доктрины общего права и судебной практики данный институт получил широкое распространение и в континентальной Европе. 1.2. Развитие законодательства об условном депонировании в РФ В последнее время все большее значение приобретают инструменты обеспечения обязательства в имущественных отношениях. Одним из эффективных методов и гарантии надежного исполнения обязательства является эскроу, который получает свое развитие в условиях глобализации и расширения рынков. Для России данный институт является новым, хотя и имелись попытки применения данного института в правовой системе РФ, однако по большей степени это было вызвано необходимостью разрешения споров с иностранным элементом, ввиду чего производились попытки рассмотрения данного института и имплементация его, но в усеченном виде и исключительно в рамках общего права. Несмотря на то, что указанный тип отношений не был законодательно регламентирован, тем не менее данный институт использовался в банковском обороте России в 90-х гг. в таких сферах, как торговля недвижимостью, банковские сделки, сделки слияния и поглощения. Главная проблема, при попытки, применения данного вид концепта была в отсутствии эскроу-счетов, что приходилось компенсировать теме институтами, которые имелись в законодательстве РФ, в частности аккредитив, банковская ячейка и другие. . По сути, договор условного депонирования существовал тогда, как не поименованная конструкция. Основываясь на статье 421 ГК РФ, которая предусматривает возможность заключения как предусмотренных законом иными правовыми актами договоров, так и не предусмотренных. Тем не менее, из-за отсутствия устоявшейся теории относительно непоименованного договора возникли проблемы в судебной практике. Суды относилась к подобным видам договорам весьма настороженно, подчас определяя их как притворные сделки, при этом применяя к таким договорам нормы, которые не предполагались участниками при заключении соглашения. Даная проблема стала решаться по средствам привлечения к сделкам иностранных банков как эскроу-агентов. Этот механизм представлял собой заключение трехстороннего договора, который регулировался законодательством страны эскроу-агента, на основании которого банк открывал эскроу-счет для исполнения обязательств по договору. Операции, которые осуществлялись банком были регламентированы инструкцией от сторон договора. Как правило подобная инструкция включала положения о цене основного обязательства, время исполнения, основные условия договора, порядок перехода права, список документов для согласования и подписания, порядок перечисления денежных средств, учета, закрытия эскроу-счета, вознаграждение эскроу-агента. Подобные схемы получили широкое применение и при финансировании экспортно-импортных операций, проектном кредитовании с участием иностранных банков, не являющихся резидентами РФ. Так как по средством условного депонирования вся документация могла быть оформлена в соответствии с законодательством страны банка. Для 90-х гг. характерна смена государственной монополии на валютное регулирование по средствам перехода от жесткого к мягкому регулированию, но в то же время валютное регулирование как правовой режим сохранялось. Для решении данной коллизии стали применять специальные режимы оффшорных эскроу-счетов. Как один из примеров такого подхода соглашение 1993 г. между Банком РФ и Минфина РФ в одной стороны и Экспортно-импортного банка США. Цель данного соглашения сводилась к финансированию американскими компаниями поставок для нефтегазового оборудования для промышленности на территории России. Эскроу – агентом в этом соглашении выступал крупнейший банк Европы Сосьете Женераль. Договором устанавливались существенные условия, а также депонирование на счетах. Доходы, получаемые от деятельности с нефтепродуктами зачислялась на оффшорные счета банка депозитария. Впоследствии данный механизм применялся для крупнейшей в России компании занимающейся лесным хозяйством, где возврат кредитов обеспечивался по средствам доходов от реализации продукции этого предприятия. Подобная конструкция обеспечивала некоторые гарантии при сделках с недвижимостью. Покупателю гарантировалось получение средств, банку- их целевое использование, заемщику/покупателю его права и обязанности. После наступления условий продавец получал депонированные средства от банка. В дальнейшем тенденция открытия залоговых счетов в иностранных банках побудила Минфин и ЦБ к созданию специальных мер по либерализации валютного регулирования. В этот период многие отечественные правоведы обосновывали практическую значимость введения в гражданский оборот договора условного депонирования посредством его закрепления в ГК. Известный ученый Р.С. Чураков обосновывал значимость применения договора эскроу, ввиду его значительного преимущества перед другими институтами схожим регулированием. Впоследствии риски применения нерегламентированной законом конструкции, признание сделок по ней притворными негативно сказалось на наряде институтов, например ипотеке. Законодательное закрепление института эскроу начиналось с регламентации положений относительно договора счета – эскроу. Одной из проблем, с которой правоприменители сталкивались на практике, при оформлении эскроу – отношений, были нормы о режиме банковской тайны. Данные нормы блокировали контроль операций со счетом. Также существенной проблемой было наличие закрытого перечня возможностей физическим лицам размещать денежные средства в банках, которые не подлежали страхованию. В дальнейшем был внесен на рассмотрение ГД Проект ФЗ № 393713-4 от 2007 года о регулировании номинальных банковских счетов « О внесении изменений в некоторые законодательные акты». Главная задача проекта строилась на снижении рисков в случаях, когда денежные средства зачислялись на банковский счет посредников, т.е. лиц, которым они с экономической точки зрения не принадлежали. Это брокер, нотариус, доверительный управляющий и др. Законопроект определял, что посредники в интересах выгодоприобреталей контролируют изрядный объем денежных средств, правовой режим который в ряде случаев не соответствует природе соответствующих экономических отношений. Так, кредиторы при вступлении в имущественные отношения могут рассчитывать только на имущество, принадлежащее должнику на праве собственности, не имея возможности удовлетворения требований по средствам имущества находящегося во владении.
Не смогли найти подходящую работу?
Вы можете заказать учебную работу от 100 рублей у наших авторов.
Оформите заказ и авторы начнут откликаться уже через 5 мин!
Похожие работы
Дипломная работа, Документоведение и архивоведение, 66 страниц
650 руб.
Дипломная работа, Документоведение и архивоведение, 73 страницы
750 руб.
Дипломная работа, Документоведение и архивоведение, 94 страницы
2350 руб.
Дипломная работа, Документоведение и архивоведение, 103 страницы
990 руб.
Служба поддержки сервиса
+7(499)346-70-08
Принимаем к оплате
Способы оплаты
© «Препод24»

Все права защищены

Разработка движка сайта

/slider/1.jpg /slider/2.jpg /slider/3.jpg /slider/4.jpg /slider/5.jpg