Войти в мой кабинет
Регистрация
ГОТОВЫЕ РАБОТЫ / ДИПЛОМНАЯ РАБОТА, БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Роль кредитных организаций в противодействие легализации ( отмывание ) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма (на материалах ПАО «Ак Барс» Банк)

taras_eg 550 руб. КУПИТЬ ЭТУ РАБОТУ
Страниц: 61 Заказ написания работы может стоить дешевле
Оригинальность: неизвестно После покупки вы можете повысить уникальность этой работы до 80-100% с помощью сервиса
Размещено: 03.01.2020
В настоящее время значительно возросло влияние международного движения финансовых средств на состояние экономики, на социальную и политическую ситуацию различных стран мира, опосредованное общемировым процессом глобализации и прежде всего его финансовой стороной. Как показывает мировая практика колебания в объемах притока или оттока капитала либо является значительным катализатором развития, либо представляет угрозу для реализации социально и экономически ориентированных задач.
Введение

В связи с форсированным развитием финансовых инноваций и информационных технологий, мировое финансовое пространство превратилось в глобальную систему, требующую регулирования и контроля. Регулирование в финансовой сфере, направленное на либерализацию движения капитала позволяет как повысить инвестиционную привлекательность экономики, так и способствует возникновению новых возможностей для легализации доходов, полученных преступным путем. Применение мер финансового мониторинга, направленного на выявление, предупреждение и пресечение рисков и угроз со стороны процессов отмывания доходов в деятельности финансово-кредитного сектора России. В связи с необходимостью противодействия данному негативному явлению требуется выработка эффективных инструментов финансового мониторинга, основанных на своевременном выявлении и пресечении рисков для финансовобанковской сферы, связанных с легализацией преступных денежных средств. Следовательно, является необходимым указать на многосубъектный состав процесса отмывания доходов и расширить теоретические подходы к нему, провести критериальную классификацию рисков участия банков в процессах по легализации доходов, выявить возможности адаптации зарубежного опыта, в части внедрения принципов агрегирования рисков участия финансовобанковского сектора в процессах легализации доходов. Особого внимания заслуживает институциональная составляющая процесса финансового мониторинга, в совокупности с регламентированным алгоритмом использования инструментария финансового мониторинга, т.к. именно системное противодействие процессам отмывания доходов позволит сформировать конкретные антиотмывочные меры и повысить эффективность и своевременность их применения. Все вышеизложенное предопределяет актуальность исследования как с точки зрения ее практической значимости для обеспечения рискориентированного подхода в финансово-банковской сфере, так и в целях расширения методологических подходов к изучению проблем финансового мониторинга и его инструментов в сфере противодействия легализации преступных доходов. Целью исследования является анализ и пути совершенствования кредитных организации в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Для раскрытия данной цели необходимо сформулировать следующие задачи: - исследовать сущностное содержание понятия «легализация доходов, полученных преступным путем» в целях расширения теоретических подходов к исследуемому процессу; - раскрыть роль финансово-банковского сектора в системе противодействия легализации преступных доходов через применение инструментов финансового мониторинга, направленных на выявление риска участия в антиотмывочных процессах; - провести анализ современного состояния обеспечения финансового мониторинга в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем; - охарактеризовать деятельность ПАО «АК БАРС БАНК»; - выявить проблемы в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; - разработать рекомендации по совершенствованию кредитных организации в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В качестве предмета исследования выступает роль кредитных организаций в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Объектом исследования данной выпускной квалификационной работы является кредитная организация ПАО «АК БАРС» БАНК. Структура работы состоит из: введения, двух глав, заключения, списка использованных источников, приложения. Исследование выпускной квалификационной работы проведено с использование методов: аналитических, сравнения, теоретического прогнозирования.
Содержание

Введение 5 1 Теоретические подходы к исследованию процессов легализации доходов, полученных преступным путем в условиях трансформации финансово-банковской системы 8 1.1 Роль финансово-банковского сектора в противодействии легализации преступных доходов 8 1.2 Исследование базовых условий возникновения риска участия банка в процессах по отмыванию преступных доходов 18 1.3 Международная практика администрирования в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем 25 2 Совершенствование системы банка в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на примере ПАО «АК БАРС» Банк 33 2.1 Общая экономическая характеристика ПАО «АК БАРС» Банк 33 2.2 Анализ деятельности банка по противодействию легализации преступных доходов 37 2.3 Совершенствование системы банка в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 45 Заключение 56 Список использованных источников 59
Список литературы

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законом Российской Федерации о поправке к Конституции Российской Федерации от 21 июля 2016 года № 11- ФКЗ) [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Части первая, вторая, третья, четвертая. По состоянию на 05.10.2015 года. - М.: Норматика, 2015. - 458 с. [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 3. Федеральный закон № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 4. Федеральный закон от 10.07.2002 «86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 5. Федеральный закон № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платёжной системе» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 6. Федеральный закон от 07.08.2001 № «115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 7. Методические рекомендации Банка России от 13 апреля 2016 г. № 10- МР “О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов” [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 8. Инструкция ЦБ РФ от 30 мая 2014 года №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 9. Инструкция Банка России от 03.12.2013 № 139-И (ред. от 16.02.2016) «Об обязательных нормативах банка» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 10. Положение ЦБ РФ № 383-П от 19.06.2012 «О правилах осуществления перевода денежных средств» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 11. Положение ЦБ РФ 16.12.2003 № 242-П «Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 12. Положение ЦБ РФ 15.10.2015 № 499- П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 13. Указание Банка России от 09.08.2004 № 485-У (ред. от 27.11.2014) «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 14. Указание Банка России от 09.08.2004 №1486-У (ред. от 31.10.2011) «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях» [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Режим доступа: http://www.consultant.ru/ 15. Антипова, О.Н. Борьба с отмыванием денежных средств: международный опыт и уроки для России / О.Н. Антипова. - М: «Дашков и К», [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2018. - 286 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 16. Банковское дело: Учебник. - 4-е изд., перераб. и доп. / Под ред.В. И. Колесникова, Л. П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. - 464 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 17. Банковское дело: Учебник для вузов по экономическим специальностям / Под. ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2017. - 573 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 18. Банковское дело: учебник / Под ред. д-ра экон. наук, проф. Г.Г. Коробовой. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Магистр, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2017. - 590 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 19. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело: Учебник для ВУЗов / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая, Н.А. Савинская и др. - М.: Финансы и статистика, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. - 481 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 20. Большаков, С.В. Принципы управления финансами / С.В. Большаков. - Нальчик: ЭльФа, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. - 312 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 21. Букато, В.И. Банки и банковские операции в России / Под ред. М.Х. Лапидуса. - М.: Финансы, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. - 412 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 22. Воронцова, А. Г. Денежно-кредитная политика, ситуация на внутренних финансовых рынках и состояние банковского сектора / А.Г. Воронцова. - М.: МЭРиТ, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2017. - 417 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 23. Информационный сборник по проблемам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. - М.: ЦПП ЦБ РФ, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. - 425 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 24. Жарковская, Е.П. Банковское дело. Серия: Высшее финансовое образование / Е.П. Жарковская. - М.: Издательство: Омега, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. – 452 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 25. Каджаева, М.Р., Банковские операции / М.Р. Каджаева, С.В. Дубровская. - М.: Академия, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2017. - 354 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 26. Кернер, Х. Х. Отмывание денежных средств / Х.Х. Кернер. - М.: Международные отношения, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. - 286 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 27. Костерина, Т. М. Банковское дело: учеб. для бакалавров / Т. М. Костерина; Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информатики. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Юрайт, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. - 332 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 28. Лаврушин, О. И. Управление деятельностью коммерческого банка / Под ред. Д-ра эк. наук, проф. О.И. Лаврушина. - М.: Юристъ, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. - 688 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 29. Маркарьян, Э. А. Финансовый анализ. Учебное пособие / Э.А. Маркарьян, Г.П. Герасименко, С.Э. Маркарьян. - М.: КноРус, [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2017. - 224 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks» 30. Нешитой, А.С. Финансы и кредит: Учебник. - 2-е изд., перераб. и доп. / А.С. Нешитой. - М.: «Дашков и К», [Электронный ресурс]: учебное пособие / 2016. - 572 с. Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/78311.html. - ЭБС «IPRbooks»
Отрывок из работы

1 Теоретические подходы к исследованию процессов легализации доходов, полученных преступным путем в условиях трансформации финансово-банковской системы 1.1 Роль финансово-банковского сектора в противодействии легализации преступных доходов В настоящее время значительно возросло влияние международного движения финансовых средств на состояние экономики, на социальную и политическую ситуацию различных стран мира, опосредованное общемировым процессом глобализации и прежде всего его финансовой стороной. Как показывает мировая практика колебания в объемах притока или оттока капитала либо является значительным катализатором развития, либо представляет угрозу для реализации социально и экономически ориентированных задач. Динамично развивающееся экономическое пространство, создание новых финансовых продуктов спровоцировало востребованность со стороны преступных групп новых возможностей для расширения инвестиционного поля через механизм легализации преступных доходов. В этой связи выявление процессов легализации доходов имеет существенное значение для поддержания стабильности механизмов финансовой системы. Исследование процесса отмывания доходов - это проблема мирового сообщества, работа которого направлена на изучение данного явления для выработки мер по пресечению и компенсации его негативных проявлений. В этой связи полагаем акцентировать внимание на том, что под финансово-банковским сектором в данном исследовании понимается совокупность финансовых институтов, кредитных учреждений, профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также иных лиц, осуществляющих деятельность на финансовом рынке.
Не смогли найти подходящую работу?
Вы можете заказать учебную работу от 100 рублей у наших авторов.
Оформите заказ и авторы начнут откликаться уже через 5 мин!
Похожие работы
Дипломная работа, Банковское дело, 67 страниц
2500 руб.
Дипломная работа, Банковское дело, 68 страниц
750 руб.
Дипломная работа, Банковское дело, 54 страницы
2000 руб.
Служба поддержки сервиса
+7(499)346-70-08
Принимаем к оплате
Способы оплаты
© «Препод24»

Все права защищены

Разработка движка сайта

/slider/1.jpg /slider/2.jpg /slider/3.jpg /slider/4.jpg /slider/5.jpg